A、正确
B、错误
答案：B
A、正确
B、错误
答案：B
A. 第一季度
B. 第二季度
C. 第三季度
D. 第四季度
A. 需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B. 先行挂账，客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C. 如客户为白名单客户，可先行为其办理入账，并要求客户在60天内提供相关业务资料
D. 仅在款项预付款时，需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
解析：《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》（农银办发〔2020〕411号） 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款：（一）对于阿联酋的预收汇款，如客户承诺原则上可在９０天内补齐运输单据及报关单，同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险，并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》（见附件），经办行可在审核和筛查合同、发票后，先行为客户进行挂账处理，待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后，再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年，存量中风险客户的定期复评期限不超过一年，存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年，存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内，至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况，适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 10万元
B. 20万元
C. 50万元
D. 200万元
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告 第六条 大额交易标准如下：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的，涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转。
A. 正确
B. 错误
A. 多个客户预留电话相同
B. 客户为劳务公司申请批量开立工资卡的客户
C. 客户网银交易金额巨大
D. 客户办理跨境业务
A. 加强客户尽职调查。可根据风险控制需要，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔
C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D. 为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十九条 对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于：
（一）开展加强型尽职调查，深入了解客户经营活动状况和财产来源，对客户背景及交易情况进行强化调查，对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，询问客户交易目的、核实客户交易动机，确保交易活动符合客户风险状况。
（二）提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。
（三）合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
（四）为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。
（五）可根据风险控制需要，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
A. 5天
B. 15天
C. 30天
D. 90天
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十二条 动态评估
符合下列情形之一的，产品（渠道）管理部门应在知道触发情形后15天内启动评估工作：
（一）外部政策、业务流程等固有风险影响因素出现变动（如监管要求发生变化、行内制度修订等）；
（二）触发洗钱风险事件；
（三）内、外部检查发现问题；
（四）产品（渠道）管理部门日常管理中发现问题。
A. 负责本机构所辖客户洗钱风险等级下调的审核工作。
B. 负责本机构客户洗钱风险等级分类相关系统用户的维护和管理。
C. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的业务培训。
D. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的监督检查、测试评价。
