根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》，如确定与高风险个人客户建立信贷业务关系，须开展加强型尽职调查并逐级上报至二级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批。

A. 申请借记卡附属卡时，因系统已留存主卡持卡人身份信息，只需做好附属卡持卡人的初次识别。

B. 他人代理开立个人借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别。

C. 单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别。

D. 居住在中国境内不满十八周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别。

A. 公安机关

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国人民银行及其分支机构

D. 国家安全机关

A. 调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性，了解客户经营状况和收入来源，要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等，加强对其金融交易活动的监测分析。

B. 查看CCS等级，进行LN筛查

C. 按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，与预留客户信息进行核对。

D. 结合客户国籍、职业等，审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。

A. 特定高风险

B. 特定中高风险

C. 特定中低风险

D. 特定低风险

A. 正确

B. 错误

A. 加盖单位公章的资格许可证复印件

B. 有权人签字的有权人身份证复印件

C. 加盖单位公章的境内监管机构批文

D. 加盖托管业务部门印章的托管人基础证照资料复印件

A. 各级机构应根据客户的交易与尽职调查等情况，按照审慎原则，合理评估并确定白名单客户。风险等级为高风险及以上的客户不得纳入白名单管理。

B. 白名单由客户账户归属行或一级分行反洗钱主管部门提出申请，开展尽职调查并填写《反洗钱客户白名单审批表》，结合客户的实际情况和交易性质详细填写申请理由。

C. 白名单有效期限为180天，白名单有效期到期前30天反洗钱系统自动发出名单维护提示。

D. 发现白名单客户有异常交易或风险状况发生变化的，一级分行反洗钱主管部门应及时将相关白名单删除，对删除前发生的可疑交易手工增加可疑交易预警并进行预警处理和报告。

A. 负责本机构所辖客户洗钱风险等级下调的审核工作。

B. 负责本机构客户洗钱风险等级分类相关系统用户的维护和管理。

C. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的业务培训。

D. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的监督检查、测试评价。

A. 正确

B. 错误

A. 是，因为不涉及美国人士美国人士，该交易使用里拉计价，法律不禁止该交易。

B. 是，因为美国对伊朗汽车行业的豁免仍有效。

C. 否，因为伊朗汽车的某些交易，包括出售套件，受美国次级制裁管辖。

D. 否，因为国际机构已报道伊朗革命卫队使用部分伊朗企业生产的汽车。