解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告第六条大额交易标准如下：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的，涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转。

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A. 根据客户当前风险等级，不能办理此类业务

B. 对客户加强型尽职调查后，若未发现异常，同时，请客户提供该笔资金的真实性用途证明材料，审核无误后，方可办理此笔业务

C. 对客户开展加强型尽职调查并将相关资料报送二级分行合规管理委员会审议

D. 在对该客户开展持续型尽职调查后，若未发现异常，可以为客户办理该笔业务

解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条（二）高风险客户办理个人跨境支付结算业务，要在做好客户加强型尽职调查的基础上，每笔业务均须由客户提供资金真实性用途证明材料；客户如无法提供，或提供的证明材料有疑义的，则不予受理。

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某个与我行存在合作关系的外资代理行，已被上报可疑交易报告，下列做法不正确的是（）。

A. 一级分行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门

B. 客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查

C. 采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务

D. 终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单

解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第二十条对于与我行存在合作关系的外资代理行，已上报可疑交易报告的，总行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门，客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查，根据调查分析结果，采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单等。

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某企业在我行开立涉外担保开立业务，我行客户经理应当对哪些要素进行监控名单筛查？

A. 被担保人

B. 申请人

C. 反担保人

D. 受益人

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某个体工商户前往我行申请开立结算账户，经查询其洗钱风险等级为高风险，以下说法不正确的是（）。

A. 核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中。

B. 审查客户历史交易。

C. 可采取简化的受益所有人所有人识别措施

D. 了解客户的财富或资金的来源、用途。

解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条（八）客户出现高风险情形的，不得简化或者豁免受益所有人识别。第十八条加强型尽职调查

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总行运营管理部按月将代理行合规核查后退回的汇款交易信息报送总行客户部门和内控与法律合规部门。

A. 正确

B. 错误

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根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，在客户准入时应对（）等主要关联方进行身份识别。

A. 法定代表人或负责人

B. 实际控制人

C. 股东或投资人

D. 受益所有人

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A. 正确

B. 错误

解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第三十七条涉及美国OFAC制裁名单的后续管控（二）有合理理由怀疑客户以及交易对手、委托代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及业务要素等与美国OFAC制裁名单相关，违反其制裁政策的，经办机构应当拒绝业务办理，并将相关处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、业务主管部门和客户主管部门。

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本我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托反洗钱信息系统完成。

A. 正确

B. 错误

解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二条

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A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。

B. 加强客户尽职调查

C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。

D. 适度提高交易监测的频率及强度

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