A、正确
B、错误
答案：B
A、正确
B、错误
答案：B
A. 正确
B. 错误
A. 科学
B. 合理
C. 清晰
D. 可行
A. 依法合规
B. 准确及时
C. 风险为本
D. 严格保密
解析：中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章总则第六条涉恐资产冻结工作应遵循以下原则：（三）严格保密。与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。
A. 在美国旅游的小王，使用在中国银行北京分行办理的VISA信用卡购买纪念品
B. 中国公民小孙通过SWIFT系统向在日本工作的美国公民汇出一笔日元
C. 在巴厘岛旅游的中国公民小李，在当地使用信用卡提现3000美元
D. 加拿大某企业向中国某企业出口一批医疗设备，使用加元结算，该批设备上标注MADE IN AMERICA
A. 调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性，了解客户经营状况和收入来源，要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等，加强对其金融交易活动的监测分析。
B. 查看CCS等级，进行LN筛查
C. 按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，与预留客户信息进行核对。
D. 结合客户国籍、职业等，审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条，选项A为加强型尽职调查措施。
A. 海运费跨境汇款业务需逐笔开展加强型尽职调查
B. 海运费境内外币汇款业务无需逐笔开展加强型尽职调查
C. 经办行应收集合同、发票、提单和报关单，国际业务人员应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核
D. 对运输公司、起运/目的/途经港口、船只等相关要素进行监控名单手工筛查
A. 美籍华人在我行境内网点申请向SDN名单内个人人民币汇款
B. 英国人在农行纽约分行申请向伊朗英镑汇款
C. 国企申请在我行境内网点向叙利亚美元汇款
D. 俄罗斯人申请在农行莫斯科分行向克里米亚卢布汇款
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜，法定代表人未到达开户行，且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地，网点调查后认为该公司股权结构简单，为避免妨碍或者影响正常交易，未完成受益所有人身份识别工作，先行办理了开户手续
B. 自然人王某，一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续，且预留联系电话和地址均相同，经办网点仅是向王二口头核实了相关情况，即为其办理了相关业务，未采取其他尽职调查措施
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务，开户机构根据客户的法律形态和实际情况，逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜，网点经办人员进行尽职调查时，发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符，网点拒绝了客户开户申请
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条 客户身份识别
A. 定期存款到期后，本金转到中国银行。
B. 用其在我行名下账户内的5万美元套汇欧元
C. 向某区法院对外承包食堂在我行开立的账户缴纳保证金20万元
D. 向其朋友借款200万元到期后支付约定利息5万元
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，相关机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
（四）本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售（卖出回购）等同业业务。
（五）本行在黄金交易所进行的黄金交易。
（六）本行内部调拨资金。
（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（九）本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
（十）中国人民银行确定的其他情形。
A. 特定个人或实体的制裁风险无法充分缓释
B. 个人或实体命中SSI名单
C. 个人或实体命中总行内部关注名单
D. 个人或实体被OFAC SDN名单上的实体持股40%
