解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条存量高风险客户的定期复评期限不超过半年，存量中风险客户的定期复评期限不超过一年，存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年，存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内，至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况，适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

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某公司前来我行开立一般结算户，经查询其出现在“严重违法失信企业名单”中，经办机构应当拒绝为其开立账户。

A. 正确

B. 错误

解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条（十）如出现以下情形，应拒绝办理业务。1.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件。
2.客户所提供的身份证明文件不在有效期内。
3.客户、客户股东或客户关联人员出现在制裁名单中。
4.客户出现在“严重违法失信企业名单”中。
5.监管机构规定的其他情形。

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我行为某外资银行代办单证业务，为其垫付了一定数额的款项，在存续期间，该行CCS等级调高为禁止类，我行应当采取下列哪些措施？

A. 加强型尽职调查

B. 收回垫款本息

C. 解除付款责任

D. 停止业务办理

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客户赵四，经调查分析，涉及洗钱风险，分别向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行上报可疑交易报告。应将其评为中风险客户。

A. 正确

B. 错误

解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条例外情形直接认定法
符合下列情形之一的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。
（一）司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
（二）中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
（三）客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
（四）非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
（五）同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
（六）曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
（七）采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
（八）拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
（九）反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。

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某对公客户南京XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户，其在我行洗钱风险等级为中低风险，关于对该客户的尽职调查，描述不正确的是？

A. 经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别客户身份：1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施。

B. 由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》，需要填写：“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”，因此，必须进行实地查访核实，并保存上述身份识别工作记录，以确保尽职调查表填写内容的准确性。

C. 应当收集并登记客户超过25%（含）以上股份或投资额的股东或投资人信息，并标注控股股东。

D. 应当进行加强型尽职调查，审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况，识别客户交易的变化情况，包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时，可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况，确认客户交易是否符合其身份。

解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第三章客户身份识别与尽职调查，选项D为加强型尽职调查措施，该单位为中低风险，无需进行加强型尽职调查。

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A. 依法拒绝交易

B. 冻结交易资金

C. 报送可疑交易报告

D. 关闭账户

解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第十六条（三）若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施，处理该交易或继续与该客户保持关系将违反本政策规定的，根据本政策及相关法律规定，经充分审核及认定后，依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。

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我行收到他行基于制裁合规管理、预警处理等工作需要发出的跨境合规信息查询后，对于确认涉及制裁的交易，应根据他行的指示进行下一步处理。

A. 正确

B. 错误

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十五条他行在处理本行业务时，基于制裁合规管理、预警处理等工作需要，向本行发出跨境合规信息查询，业务经办机构收到后，应在当地法律、法规和监管规定允许的范围内，开展必要的调查，按照他行查询要求，据实准备查复信息，经一级分行业务或客户主管部门、内控合规部门审核后，及时、准确地答复查询请求。对于确认涉及制裁的交易，经办机构应按照要求进行风险处置，并逐级报送至一级分行内控合规部门（反洗钱中心），由其向总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）报告。

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下列哪两个选项是艺术品容易被用于洗钱的原因（ )

A. 艺术品可以捐赠。

B. 艺术品的价值很容易被操控。

C. 艺术品的信息可在公开网站查询。

D. 艺术品拍卖行很难确认其购买者的身份。

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某人民银行工作人员泄露了工作秘密导致涉恐资产被提前转移，应依照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定移送司法机关依法追究刑事责任。

A. 正确

B. 错误

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