A、对该客户开展加强型尽职调查后，若调查客户无明显异常方可直接开立账户，但应拒绝客户开立电子银行的申请
B、对客户开展持续识别，若调查客户无明显异常方可直接开立账户
C、对客户开展加强型尽调后，将尽调材料及其他相关材料报二级分行审批，同时，拒绝客户开立电子银行的申请
D、对客户开展加强型尽调后，将尽调材料及其他相关材料报一级分行审批，一级分行审批同意后，为客户开立账户和电子银行
答案：C
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条（二）中国居民洗钱风险等级为高风险的，开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。第四十四条（五）高风险客户不得办理网络金融业务
A、对该客户开展加强型尽职调查后，若调查客户无明显异常方可直接开立账户，但应拒绝客户开立电子银行的申请
B、对客户开展持续识别，若调查客户无明显异常方可直接开立账户
C、对客户开展加强型尽调后，将尽调材料及其他相关材料报二级分行审批，同时，拒绝客户开立电子银行的申请
D、对客户开展加强型尽调后，将尽调材料及其他相关材料报一级分行审批，一级分行审批同意后，为客户开立账户和电子银行
答案：C
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条（二）中国居民洗钱风险等级为高风险的，开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。第四十四条（五）高风险客户不得办理网络金融业务
A. 正确
B. 错误
A. 根据我行制裁合规要求，需上报一级分行进行风险审批
B. 经预警判断，可以继续办理
C. 根据我行制裁合规要求，需拒绝该笔业务
D. 此笔业务需查询运输船舶近半年来的航线
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十条 办理国际结算和贸易融资业务，经办机构应根据单项产品要求收集单据，并对单据上的业务信息要素，根据业务实际情况进行筛查，包括但不限于：交易双方、交易对手所在国家（地区）、汇款行（如有）、收款行（如有）、中间行（如有）、担保人(如有）、担保人所在国家(地区) （如有）、实际交易信息（如有，包括实际付款人、实际受益人、实际收货人、实际发货人、实际交易国家等）、运输工具（如有，包括船只名称、IMO号等）、运输公司（如有）、途经港口（如有）、保险公司（如有）、货物原产地 （如有）、保理商及其所在国家（地区）（如有）、授信额度占用银行及其所在国家（地区）（如有）。
A. 该笔业务涉及制裁，应拒绝入账，直接退汇
B. 该笔业务涉及巴基斯坦，为防范风险，应拒绝办理
C. 该笔业务需上报一级分行进行风险审批
D. 开展加强尽调，确认不违反制裁政策后继续开展业务
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况，经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查：
（一）客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的；
（二）对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况；
（三）有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的；
（四）交易双方涉及特定国家/地区的（名单由总行内控合规监督部发布）。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十七条 行业（含职业）基本要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性。可参考因素如下：
（一）公认具有较高洗钱风险的行业。客户所属行业为我国反洗钱监管制度及FATF建议等反洗钱国际标准规定应纳入反洗钱监管范围的行业，风险程度较高。
（二）与特定洗钱风险的关联度。客户或其实际控制人、受益所有人、亲属、关系密切人等属于外国政要，风险程度较高。
（三）现金密集行业。客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等现金密集型行业，风险程度较高。。
A. 第一季度
B. 第二季度
C. 第三季度
D. 第四季度
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο一条 需提交风险审批的业务环节包括但不限于：
（一）疑似涉及制裁风险的客户准入；
（二）疑似涉及制裁风险的业务审批；
（三）疑似涉及制裁风险的存量客户管控措施。
A. 涉及制裁，拒绝办理
B. 经办机构
C. 二级分行
D. 一级分行
A. 美籍华人在我行境内网点申请向SDN名单内个人人民币汇款
B. 英国人在农行纽约分行申请向伊朗英镑汇款
C. 国企申请在我行境内网点向叙利亚美元汇款
D. 俄罗斯人申请在农行莫斯科分行向克里米亚卢布汇款
A. 账户资金只进不出
B. 办理跨境业务
C. 办理转出至境内他行同名账户的转账交易
D. 办理现金取款交易
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第三十六条（三）对美国OFAC制裁对象在我行开立的账户，经办机构应立即通知客户办理销户，同时采取措施限制账户交易，禁止办理跨境业务，账户资金只出不进，仅能办理转出至境内他行同名账户的转账交易直至客户销户，或者办理符合我国现金管理、账户管理及结售汇管理规定的现金支取或结售汇后销户，除此之外不得为其办理其它业务。
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第二十三条： 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
