A、进行个人客户身份初次识别
B、进行LN筛查
C、进行居民身份证联网核查
D、无需在CIF系统中完整登记姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系电话、家庭或单位地址等信息
答案：D
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十一条 无卡存款的初次识别要点
为不在我行开立账户的客户代理办理无卡（折）存款业务，客户必须先在CIF系统中完整登记姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系电话、家庭或单位地址等信息后，才能代理他人办理无卡（折）存款业务。
A、进行个人客户身份初次识别
B、进行LN筛查
C、进行居民身份证联网核查
D、无需在CIF系统中完整登记姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系电话、家庭或单位地址等信息
答案：D
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十一条 无卡存款的初次识别要点
为不在我行开立账户的客户代理办理无卡（折）存款业务，客户必须先在CIF系统中完整登记姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系电话、家庭或单位地址等信息后，才能代理他人办理无卡（折）存款业务。
A. 低风险
B. 中低风险
C. 中风险
D. 高风险
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。
（一）司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
（二）中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
（三）客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
（四）非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
（五）同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
（六）曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
（七）采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
（八）拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
（九）反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 国企申请在我行境内网点向叙利亚美元汇款
B. 俄罗斯人申请在农行莫斯科分行向阿联酋美元汇款
C. 美籍华人在我行境内网点申请向古巴人民币汇款
D. 法国人申请在农行纽约分行向阿富汗美元汇款
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
A. 仅总行相关部门可以申请新增、修改或删除名单检测系统的例外规则。
B. 在例外规则设置时，拟加入的名称或词汇不得与本行监控名单重复。
C. 在将相关名称或词汇加入例外规则时，应尽量避免同时加入与制裁名单中相似记录的对应关系。
D. 需加入代表高制裁风险国家（地区）、行业、业务等信息的词汇。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定，以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则，境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条 涉及制裁国家和地区的外籍人士，该类客户仅可通过柜面和境内ATM办理业务。
A. 艺术品可以捐赠。
B. 艺术品的价值很容易被操控。
C. 艺术品的信息可在公开网站查询。
D. 艺术品拍卖行很难确认其购买者的身份。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。
（一）司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
（二）中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
（三）客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
（四）非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
（五）同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
（六）曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
（七）采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
（八）拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
（九）反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别客户身份：1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施。
B. 由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》，需要填写：“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”，因此，必须进行实地查访核实，并保存上述身份识别工作记录，以确保尽职调查表填写内容的准确性。
C. 应当收集并登记客户超过25%（含）以上股份或投资额的股东或投资人信息，并标注控股股东。
D. 应当进行加强型尽职调查，审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况，识别客户交易的变化情况，包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时，可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况，确认客户交易是否符合其身份。
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第三章客户身份识别与尽职调查，选项D为加强型尽职调查措施，该单位为中低风险，无需进行加强型尽职调查。
