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我行某客户提交一笔海运费汇出业务，根据我行制裁合规要求，向客户收集了海运费合同、发票、《承诺函》、报关单、提单，单据显示境外收货人为TC BLUE DREAM COMPANY LIMITED（命中强制执行名单，命中原因：税务处罚）,装运港中国青岛港,卸货港泰国仰光港,运输公司hapag lloyd（china）shipping ltd（命中SOE清单）,运输工具：AFIF（命中农业银行内部关注名单，根据名单要求，对相关业务开展加强型尽职调查，确定业务涉及的货物、运输路线等不存在制裁因素，且交易涉及的直接关联方、间接关联方及其他业务要素不涉及制裁的情况下，方可办理。）根据LN系统筛查结果判断，对于此笔业务的处理正确的有（）

A、根据我行制裁合规要求，需上报一级分行进行风险审批

B、经预警判断，可以继续办理

C、根据我行制裁合规要求，需拒绝该笔业务

D、此笔业务需查询运输船舶近半年来的航线

答案：B

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十条办理国际结算和贸易融资业务，经办机构应根据单项产品要求收集单据，并对单据上的业务信息要素，根据业务实际情况进行筛查，包括但不限于：交易双方、交易对手所在国家（地区）、汇款行（如有）、收款行（如有）、中间行（如有）、担保人(如有）、担保人所在国家(地区) （如有）、实际交易信息（如有，包括实际付款人、实际受益人、实际收货人、实际发货人、实际交易国家等）、运输工具（如有，包括船只名称、IMO号等）、运输公司（如有）、途经港口（如有）、保险公司（如有）、货物原产地（如有）、保理商及其所在国家（地区）（如有）、授信额度占用银行及其所在国家（地区）（如有）。

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某产品管理部门部门在原有产品基础上，改变了该产品的使用群体，那么该产品可以定义为新产品。

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根据《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》，对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请，筛查产生预警后，应（）。

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除以下（）情况外，无论美国是否拥有司法管辖权，境内外机构不得直接或间接与被列入SDN名单的个人和实体，以及被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体开展任何交易

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根据《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》，洗钱风险等级为高风险的客户可以办理我行国际信用证业务。

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某网点在ITS系统中受理一笔跨境汇出汇款业务，汇款人GOMEZ MARIN LTDA命中OFAC SDN名单，汇款行THE AGRICULTURE BANK OF CHINA命中SOE名单，收款人：TBC HOLDINGS CO.,LTD未产生命中记录，收款行VTB BANK OAO命中OFAC SSI名单。请判断其中会产生制裁名单预警的要素有哪些？（）

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根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》，为不在我行开立账户的客户办理交易金额单笔人民币1万元（含）以上的现金汇款和票据兑付，无需登记客户姓名、有效身份证件或身份证明文件的种类、号码等信息。

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A公司来我行办理账户变更，变更哪些信息时需要客户经理提供《对公客户加强型尽职调查表》？

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根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，在客户准入时应对（）等主要关联方进行身份识别。

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上海分行可对同时满足阿联酋“白名单”条件客户办理阿联酋预收预付汇款业务。

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网点在为客户张三开立账户时，了解客户的职业、住址、手机号等信息，张三拒绝本行对其依法开展尽职调查，则该网点应将张三风险等级认定为（）

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单选题

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反洗钱竞赛练习题库

我行某客户提交一笔海运费汇出业务，根据我行制裁合规要求，向客户收集了海运费合同、发票、《承诺函》、报关单、提单，单据显示境外收货人为TC BLUE DREAM COMPANY LIMITED（命中强制执行名单，命中原因：税务处罚）,装运港中国青岛港,卸货港泰国仰光港,运输公司hapag lloyd（china）shipping ltd（命中SOE清单）,运输工具：AFIF（命中农业银行内部关注名单，根据名单要求，对相关业务开展加强型尽职调查，确定业务涉及的货物、运输路线等不存在制裁因素，且交易涉及的直接关联方、间接关联方及其他业务要素不涉及制裁的情况下，方可办理。）根据LN系统筛查结果判断，对于此笔业务的处理正确的有（）

A、根据我行制裁合规要求，需上报一级分行进行风险审批

B、经预警判断，可以继续办理

C、根据我行制裁合规要求，需拒绝该笔业务

D、此笔业务需查询运输船舶近半年来的航线

答案：B

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某产品管理部门部门在原有产品基础上，改变了该产品的使用群体，那么该产品可以定义为新产品。

A. 正确

B. 错误

解析：中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法

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A. 继续办理业务

B. 直接关闭预警

C. 咨询大堂经理

D. 终止业务受理，并提示客户到柜面进行业务办理，以便进行名单筛查和预警处理

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A. 国际恐怖分子和恐怖主义者

B. 跨国犯罪组织

C. 参与严重恶意网络行为的人

D. 在逃嫌犯

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等，因涉及制裁项目不同，针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体，以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则，涉及业务按以下规定办理：
（一）在存在美国司法管辖权的情况下，不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。（二）无论是否存在美国司法管辖权，不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务：
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。

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根据《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》，洗钱风险等级为高风险的客户可以办理我行国际信用证业务。

A. 正确

B. 错误

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A. 汇款行、收款行

B. 收款人、收款行

C. 汇款人、收款行、承运人

D. 汇款人、收款行

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》我行制裁名单主要包括中国政府、联合国、美国OFAC、欧盟等国家或组织发布的名单。

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A. 正确

B. 错误

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A公司来我行办理账户变更，变更哪些信息时需要客户经理提供《对公客户加强型尽职调查表》？

A. 经营范围

B. 公司户名

C. 注册地址

D. 股权结构

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根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，在客户准入时应对（）等主要关联方进行身份识别。

A. 法定代表人或负责人

B. 实际控制人

C. 股东或投资人

D. 受益所有人

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上海分行可对同时满足阿联酋“白名单”条件客户办理阿联酋预收预付汇款业务。

A. 正确

B. 错误

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网点在为客户张三开立账户时，了解客户的职业、住址、手机号等信息，张三拒绝本行对其依法开展尽职调查，则该网点应将张三风险等级认定为（）

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 高风险

解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条例外情形直接认定法符合下列情形之一的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。
（一）司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
（二）中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
（三）客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
（四）非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
（五）同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
（六）曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
（七）采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
（八）拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
（九）反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。

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