A、开展加强型尽职调查并报送一级分行进行风险审批
B、拒绝交易
C、依据OFAC SDN50%原则，该交易对手不为判定为OFAC SDN制裁实体，经办行开展加强型尽职调查后可直接办理业务。
D、开展加强型尽职调查并报送总分行进行风险审批
答案：A
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务，原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务，应充分开展制裁风险尽职调查后，按照严格审慎原则，进行风险审批，审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于：
（一）客户虽未被列入制裁名单，或未使用本行金融服务开展违反制裁法律法规的业务，但存在间接制裁风险，如：在综合制裁国家（地区）设立分支机构或投资或有业务往来，与OFAC制裁对象存在业务往来等；小于50%的股东中有SDN名单列示的个人或实体；关联公司在综合制裁国家（地区）设立分支机构或投资或有业务往来，与OFAC制裁对象存在业务往来等。
A、开展加强型尽职调查并报送一级分行进行风险审批
B、拒绝交易
C、依据OFAC SDN50%原则，该交易对手不为判定为OFAC SDN制裁实体，经办行开展加强型尽职调查后可直接办理业务。
D、开展加强型尽职调查并报送总分行进行风险审批
答案：A
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务，原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务，应充分开展制裁风险尽职调查后，按照严格审慎原则，进行风险审批，审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于：
（一）客户虽未被列入制裁名单，或未使用本行金融服务开展违反制裁法律法规的业务，但存在间接制裁风险，如：在综合制裁国家（地区）设立分支机构或投资或有业务往来，与OFAC制裁对象存在业务往来等；小于50%的股东中有SDN名单列示的个人或实体；关联公司在综合制裁国家（地区）设立分支机构或投资或有业务往来，与OFAC制裁对象存在业务往来等。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条： 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程，配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。
A. 客户尽职调查管理
B. 可疑交易监测
C. 制裁合规
D. 评估测试
A. 办理开立新账户等业务时，由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批
B. 提交审批申请应至少明确如下内容：客户是否存在拒绝准入的情形、建立客户关系的合理理由（如采取了哪些识别措施、识别结果是什么）、对客户洗钱和恐怖融资风险的评估、建立客户关系后的风险控制措施、客户洗钱风险是否可控的结论。
C. 如该客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，可在与客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。
D. 银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定该存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。
A. 哈萨克斯坦
B. 乌克兰
C. 格鲁吉亚
D. 波兰
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定，美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁，即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场，包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室（OFAC）特别指定国民名单（简称SDN名单）上的实体和个人，或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家（地区）的特定行业发生交易时，可能会面临二级制裁风险。
A. X拥有实体A 40%的股权，则实体A属于SDN名单制裁范围。
B. X拥有实体A 40%的股权，实体A拥有实体B 100%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
C. X拥有实体A 50%的股权，实体A拥有实体B 50%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
D. X拥有实体A 80%的股权，实体A拥有实体B 40%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单（SDN名单）的管理要求
（一）在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体提供金融服务。本项要求适用于所有美国个人和实体，以及农业银行纽约分行开展的交易，不论OFAC SDN名单上如何分类。此外，农业银行禁止美国人协助非美国人与OFAC SDN名单上的个体进行交易。
A. C个人，E个人
B. E个人,G个人
C. C个人,G个人
D. C个人、E个人、G个人
A. 5千美元以上（含）
B. 1万美元以上（含）
C. 5万美元以上（含）
D. 10万美元以上（含）
A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级
B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求
C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的，应报请总行产品管理部门审核决定
D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品，应经行长批签后，上报总行产品管理部门审核决定
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品（渠道）应遵循以下管控要求：
（一）分行产品（渠道）洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品（渠道）洗钱固有风险等级。
（二）分行产品（渠道）洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品（渠道）的要求。
（三）分行产品（渠道）洗钱剩余风险等级低于总行类似产品（渠道）洗钱剩余风险等级的，应报请总行产品（渠道）管理部门审核决定。
（四）分行产品（渠道）管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品（渠道），应经行长签批后，上报总行产品（渠道）管理部门审核决定。总行产品（渠道）管理部门同意的，遵照第二十七条办理。
A. 正确
B. 错误
