A、 2021/2/1
B、 2021/7/1
C、 2022/1/1
D、 2023/1/1
答案：C
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年，存量中风险客户的定期复评期限不超过一年，存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年，存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内，至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况，适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A、 2021/2/1
B、 2021/7/1
C、 2022/1/1
D、 2023/1/1
答案：C
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年，存量中风险客户的定期复评期限不超过一年，存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年，存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内，至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况，适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况，经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查：
（一）客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的；
（二）对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况；
（三）有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的；
（四）交易双方涉及特定国家/地区的（名单由总行内控合规监督部发布）。
A. 0.2
B. 0.25
C. 0.5
D. 0.8
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等，因涉及制裁项目不同，针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体，以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则，涉及业务按以下规定办理：
（一）在存在美国司法管辖权的情况下，不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。（二）无论是否存在美国司法管辖权，不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务：
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。
A. 周
B. 月
C. 季
D. 年
A. 第一季度
B. 第二季度
C. 第三季度
D. 第四季度
A. 活期存款100万元
B. 定期存款200万元
C. 商业汇票保证金500万元
D. 理财1000万元
解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法（试行）》第三章协助冻结第二十九条： 营业机构和专门受理部门对在本行的下列财产和账户不得冻结：
（一）金融机构存款准备金和备付金；
（二）特定非金融机构备付金；
（三）封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）；
（四）商业汇票保证金； （五）证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金；
（六）党、团费账户和工会经费集中户；
（七）社会保险基金；
（八）国有企业下岗职工基本生活保障资金；
（九）住房公积金和职工集资建房账户资金；
（十）人民法院开立的执行账户；
（十一）军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款；
（十二）金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款；
（十三）证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物，支付机构客户备付金；
（十四）其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项。
A. 加强客户尽职调查
B. 在风险可控的情况下，可以合理推测客户的交易目的和交易性质
C. 拒绝为该客户办理业务
D. 对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户，仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时，可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第三十一条 中低风险和低风险客户可酌情采取以下简化的风险控制措施：
（一）在风险可控的情况下，可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
（二）对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户，仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时，可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
A. 了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前10名股东、受益所有人信息
B. 核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等
C. 核实地址，对客户的注册、办公地址进行实地核实
D. 核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中
A. 仅总行相关部门可以申请新增、修改或删除名单检测系统的例外规则。
B. 在例外规则设置时，拟加入的名称或词汇不得与本行监控名单重复。
C. 在将相关名称或词汇加入例外规则时，应尽量避免同时加入与制裁名单中相似记录的对应关系。
D. 需加入代表高制裁风险国家（地区）、行业、业务等信息的词汇。
A. 若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施，处理该交易或继续与该客户保持关系将违反我行制裁管理政策，经充分审核及认定后，应依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。
B. 客户或交易特征符合政策例外情况，但仍可能涉及制裁的，应当结合业务实际逐项审核确认。
C. 对制裁名单监测系统产生的涉及美国制裁的预警交易，如进行加强型尽职调查可能导致交易处理时间被延长，可以采取简化的调查措施和流程。
D. 在客户关系存续期间，经办机构应对客户开展持续尽职调查，保存并更新客户的身份识别信息，例如地址、国籍等。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定，以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则，境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。
