A、一个月
B、三个月
C、半年
D、一年
答案：C
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品（渠道）评估
（一）新产品（渠道）是指存量产品以外的全新产品（渠道），或者改变存量产品（渠道）的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品（渠道）。
（二）产品（渠道）管理部门必须在新产品（渠道）上线前完成全部产品（渠道）洗钱风险评估流程，确定评估结果。未取得评估结果的产品（渠道），科技部门不得允许投产上线。
（三）新产品（渠道）上线运行满半年后，产品（渠道）管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后，新产品（渠道）转入存量产品（渠道）进行管理。
A、一个月
B、三个月
C、半年
D、一年
答案：C
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品（渠道）评估
（一）新产品（渠道）是指存量产品以外的全新产品（渠道），或者改变存量产品（渠道）的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品（渠道）。
（二）产品（渠道）管理部门必须在新产品（渠道）上线前完成全部产品（渠道）洗钱风险评估流程，确定评估结果。未取得评估结果的产品（渠道），科技部门不得允许投产上线。
（三）新产品（渠道）上线运行满半年后，产品（渠道）管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后，新产品（渠道）转入存量产品（渠道）进行管理。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
A. 开展加强尽调，确认不违反制裁政策后开展业务
B. 直接办理业务
C. 拒绝办理业务
D. 提交一级分行风险审批
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况，经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查：
（一）客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的；
（二）对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况；
（三）有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的；
（四）交易双方涉及特定国家/地区的（名单由总行内控合规监督部发布）。
A. 正确
B. 错误
A. 中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定。
B. 中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定。
C. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定。
D. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。
A. 正确
B. 错误
解析：《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》
一、实施预收预付汇款ＮＲＡ客户“白名单”管理
各一级分行可对同时满足以下基本条件的ＮＲＡ客户实行“白名单”管理，对纳入“白名单”的ＮＲＡ客户可办理预收预付汇款业务。
A. 确认
B. 关注
C. 中风险
D. 高风险
A. 客户持外国护照开户
B. 公司注册成立时间为1个月前
C. 客户来自索马里
D. 客户为未成年人
A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。
B. 拒接为客户办理网银证书更新业务，暂停客户网络金融渠道服务，将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。
C. 拒接为客户办理网银证书更新业务，暂停客户网络金融渠道服务，将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。
D. 做好加强型尽职调查，经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条（二）中国居民洗钱风险等级为高风险的，修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条（五）高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
