A、需要进行加强型尽职调查，做到“了解你的客户”，并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
B、不需要进行加强型尽职调查，但应做到“了解你的客户”，并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
C、客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规
D、客户经理负责收集客户资料，柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规
答案：AC
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第九条 客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规。第十八条 高风险客户应开展加强型尽职调查
A、需要进行加强型尽职调查，做到“了解你的客户”，并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
B、不需要进行加强型尽职调查，但应做到“了解你的客户”，并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
C、客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规
D、客户经理负责收集客户资料，柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规
答案：AC
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第九条 客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规。第十八条 高风险客户应开展加强型尽职调查
A. 低风险
B. 中低风险
C. 中风险
D. 高风险
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法 符合下列情形之一的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。
（一）司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
（二）中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
（三）客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
（四）非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
（五）同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
（六）曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
（七）采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
（八）拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
（九）反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十七条 行业（含职业）基本要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性。可参考因素如下：
（一）公认具有较高洗钱风险的行业。客户所属行业为我国反洗钱监管制度及FATF建议等反洗钱国际标准规定应纳入反洗钱监管范围的行业，风险程度较高。
（二）与特定洗钱风险的关联度。客户或其实际控制人、受益所有人、亲属、关系密切人等属于外国政要，风险程度较高。
（三）现金密集行业。客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等现金密集型行业，风险程度较高。。
A. 科技与产品管理局
B. 研发中心
C. 数据中心
D. 安全保卫部
A. 涉嫌非法吸收公众存款的可疑交易行为。
B. 疑似涉税可疑交易。
C. 涉嫌与走私犯罪相关的可疑交易行为。
D. 涉嫌集资诈骗的可疑交易行为。
A. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交总行审批
B. 经办机构应做好加强型尽职调查，经反洗钱复核岗签字后可由经办机构办理
C. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批
D. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行审批
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条（三） 其他不涉及制裁国家和地区的外籍人士，客户身份变更为境外人士或境外人士变更国籍信息，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条（一）重新识别情形
A. 孰严
B. 孰宽
C. 风险为本
D. 自主决定
A. 负责本机构所辖客户洗钱风险等级下调的审核工作。
B. 负责本机构客户洗钱风险等级分类相关系统用户的维护和管理。
C. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的业务培训。
D. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的监督检查、测试评价。
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 四年
A. 业务准入
B. 风险审查
C. 授信审批
D. 用信管理
