A、调查客户交易对手合理性
B、调查客户经营状况和收入来源
C、调查客户交易背景合理性
D、调查客户交易动机合理性
答案:ABCD
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条 加强型尽职调查的操作流程(五)调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性,了解客户经营状况和收入来源,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等,加强对其金融交易活动的监测分析。
A、调查客户交易对手合理性
B、调查客户经营状况和收入来源
C、调查客户交易背景合理性
D、调查客户交易动机合理性
答案:ABCD
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条 加强型尽职调查的操作流程(五)调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性,了解客户经营状况和收入来源,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等,加强对其金融交易活动的监测分析。
A. 国际恐怖分子和恐怖主义者
B. 跨国犯罪组织
C. 参与严重恶意网络行为的人
D. 在逃嫌犯
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
(一)在存在美国司法管辖权的情况下,不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。(二)无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。
A. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
B. 停止金融交易,拒绝转移、转换金融资产
C. 停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务
D. 依法冻结在本行的金融资产。对与他人共同拥有的财产且无法确认份额的,按照50%比例冻结。
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第二十八条(四)依法冻结在本行的金融资产。对与涉及恐怖融资活动客户共同拥有或者控制的资产,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确认份额的,应当一并采取冻结措施。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 正确
B. 错误
A. 对客户开展持续识别,若调查客户无明显异常方可直接开立账户
B. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报二级分行审批
C. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报一级分行合规管理委员会审议
D. 对该客户开展加强型尽职调查后,若调查客户无明显异常方可直接开立账户
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条(一)不涉及制裁国家和地区的高风险外籍人士开立个人账户(不含子账户、存单到期转开定期<含存单>),应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报一级分行合规管理委员会审议。
A. 准确性
B. 有效性
C. 时效性
D. 健全性
A. 反洗钱主管部门
B. 科技与产品管理局
C. 研发中心
D. 数据中心
A. 转账趸交保费10万元
B. 寿险年交保费2万元
C. 累计保单现金价值为30万
D. 寿险年交保费2000美元
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误