A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十五条 他行在处理本行业务时，基于制裁合规管理、预警处理等工作需要，向本行发出跨境合规信息查询，业务经办机构收到后，应在当地法律、法规和监管规定允许的范围内，开展必要的调查，按照他行查询要求，据实准备查复信息，经一级分行业务或客户主管部门、内控合规部门审核后，及时、准确地答复查询请求。对于确认涉及制裁的交易，经办机构应按照要求进行风险处置，并逐级报送至一级分行内控合规部门（反洗钱中心），由其向总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十五条 他行在处理本行业务时，基于制裁合规管理、预警处理等工作需要，向本行发出跨境合规信息查询，业务经办机构收到后，应在当地法律、法规和监管规定允许的范围内，开展必要的调查，按照他行查询要求，据实准备查复信息，经一级分行业务或客户主管部门、内控合规部门审核后，及时、准确地答复查询请求。对于确认涉及制裁的交易，经办机构应按照要求进行风险处置，并逐级报送至一级分行内控合规部门（反洗钱中心），由其向总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）报告。
A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级
B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求
C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的，应报请总行产品管理部门审核决定
D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品，应经行长批签后，上报总行产品管理部门审核决定
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品（渠道）应遵循以下管控要求：
（一）分行产品（渠道）洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品（渠道）洗钱固有风险等级。
（二）分行产品（渠道）洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品（渠道）的要求。
（三）分行产品（渠道）洗钱剩余风险等级低于总行类似产品（渠道）洗钱剩余风险等级的，应报请总行产品（渠道）管理部门审核决定。
（四）分行产品（渠道）管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品（渠道），应经行长签批后，上报总行产品（渠道）管理部门审核决定。总行产品（渠道）管理部门同意的，遵照第二十七条办理。
A. 强
B. 较强
C. 中
D. 较弱
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法（试行）》第三章协助冻结 第二十三条： 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求本行协助冻结时，应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证，以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的协助冻结财产的法律文书，到本行营业机构或专门受理部门现场办理，但通过电子化专线发送冻结需求的除外。
A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。
B. 加强客户尽职调查
C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
D. 适度提高交易监测的频率及强度
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品（渠道）评估
（一）新产品（渠道）是指存量产品以外的全新产品（渠道），或者改变存量产品（渠道）的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品（渠道）。
（二）产品（渠道）管理部门必须在新产品（渠道）上线前完成全部产品（渠道）洗钱风险评估流程，确定评估结果。未取得评估结果的产品（渠道），科技部门不得允许投产上线。
（三）新产品（渠道）上线运行满半年后，产品（渠道）管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后，新产品（渠道）转入存量产品（渠道）进行管理。
A. 否，因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点，而她妥当的进行了回避。
B. 否，只要贷款不是以美元计价即可。
C. 是，因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准，从而促使了这笔交易。
D. 是，因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况，主要包括：
（一）美国人。当商业活动中涉及美国人时，存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体（包括外国分支机构，在某些情况下还包括外国子公司）、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
（二）美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时，存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家，但存在例外情况。
（三）美元。所有用美元进行的交易，都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
（四）导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时，存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人（包括纽约分行）参与违反美国制裁要求的行为，则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
（五）与美国的其他联系。当相关业务中，如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系，或者在业务中与美国相关，则可能存在美国司法管辖权，包括美国人为非涉美业务提供便利。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理：
（二）一级分行内控合规部门（反洗钱中心）在收到审批申请后，可根据需要，在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息，业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 负责本机构所辖客户洗钱风险等级下调的审核工作。
B. 负责本机构客户洗钱风险等级分类相关系统用户的维护和管理。
C. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的业务培训。
D. 组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的监督检查、测试评价。
A. 海运费跨境汇款业务需逐笔开展加强型尽职调查
B. 海运费境内外币汇款业务无需逐笔开展加强型尽职调查
C. 经办行应收集合同、发票、提单和报关单，国际业务人员应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核
D. 对运输公司、起运/目的/途经港口、船只等相关要素进行监控名单手工筛查
