A、正确
B、错误
答案:A
解析:《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后,应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析,确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的,应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门
A、正确
B、错误
答案:A
解析:《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后,应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析,确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的,应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门
A. 一级分行
B. 二级分行
C. 总行
D. 一级支行
A. 2021/2/1
B. 2021/7/1
C. 2022/1/1
D. 2024/1/1
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条
A. 公安机关
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行及其分支机构
D. 国家安全机关
A. 正确
B. 错误
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续。
B. 自然人王二,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施。
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《金融机构反洗钱规定》第十八条现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。
A. X拥有实体A 40%的股权,则实体A属于SDN名单制裁范围。
B. X拥有实体A 40%的股权,实体A拥有实体B 100%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
C. X拥有实体A 50%的股权,实体A拥有实体B 50%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
D. X拥有实体A 80%的股权,实体A拥有实体B 40%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单(SDN名单)的管理要求
(一)在受美国司法管辖影响情况下,农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体,以及不直接被列为OFAC制裁名单,但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体提供金融服务。本项要求适用于所有美国个人和实体,以及农业银行纽约分行开展的交易,不论OFAC SDN名单上如何分类。此外,农业银行禁止美国人协助非美国人与OFAC SDN名单上的个体进行交易。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条 跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。