A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条
A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条
A. 该客户提供的证件齐全,个人信息资料完整真实,柜员严格按照开户流程为该客户开立了借记卡。
B. 除了审核相关资料之外,对该客户进行加强型尽职调查,经主管审批同意后为该客户开立借记卡。
C. 根据该客户的实际情况,不予开户。
D. 对该客户提供的相关资料审核后,对该客户进行加强型尽职调查,将加强型尽职调查材料及开户资料报二级分行审批。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十二条、第十三条 朝鲜为综合性制裁国家,原则上不得为朝鲜人办理借记卡开户。
A. 海运费跨境汇款业务需逐笔开展加强型尽职调查
B. 海运费境内外币汇款业务无需逐笔开展加强型尽职调查
C. 经办行应收集合同、发票、提单和报关单,国际业务人员应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核
D. 对运输公司、起运/目的/途经港口、船只等相关要素进行监控名单手工筛查
A. 该笔业务涉及制裁,应拒绝入账,直接退汇
B. 该笔业务涉及巴基斯坦,为防范风险,应拒绝办理
C. 该笔业务需上报一级分行进行风险审批
D. 开展加强尽调,确认不违反制裁政策后继续开展业务
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 正确
B. 错误
解析:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A. 可疑特征没有发生显著变化,应对相应预警作“确认”处理后,将新的预警与先前的可疑报告合并。
B. 应对相应预警作“确认”处理后将预警加入接续报告库
C. 可疑特征没有发生显著变化,应当对新的预警进行排除,以免重复报送
D. 由于客户在监测期内再次产生预警,需要提交新的可疑报告。
A. 正确
B. 错误
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
A. 持续尽职调查
B. 重新识别
C. 加强尽调
D. 初次识别
解析:《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条 对于客户身份证件或身份证明文件到期(包括客户及其主要关联方)、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形,客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件,并将新的证件扫描后上传至智能管控平台,同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息,提交本级机构审核人员审核。
A. 高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为重点可疑的,应确认客户风险等级不为低风险、中低风险及中风险。