A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中华人民共和国反恐怖主义法》第五十二条 公安机关调查恐怖活动嫌疑，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过二个月，情况复杂的，可以经上一级公安机关负责人批准延长一个月。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中华人民共和国反恐怖主义法》第五十二条 公安机关调查恐怖活动嫌疑，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过二个月，情况复杂的，可以经上一级公安机关负责人批准延长一个月。
A. 这家公司经常需要进行外币兑换
B. 这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物
C. 这家公司经常会把账户的资金转到位于其他地区的其他银行账户
D. 这家公司经常低估出口商品的价值
A. 中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定。
B. 中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定。
C. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定。
D. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。
A. 与现金的关联程度
B. 特殊的金融监管风险
C. 跨境交易
D. 代理交易
A. 删除
B. 确认
C. 关注
D. 手工审核
A. 海运费跨境汇款业务需逐笔开展加强型尽职调查
B. 海运费境内外币汇款业务无需逐笔开展加强型尽职调查
C. 经办行应收集合同、发票、提单和报关单，国际业务人员应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核
D. 对运输公司、起运/目的/途经港口、船只等相关要素进行监控名单手工筛查
A. 全面性原则
B. 风险相当原则
C. 动态管理原则
D. 保密性原则
A. 客户杨某购汇1万美元
B. 客户方某用其名下账户内的5万美元套汇日元
C. 客户史某收到季度结息5.8万元
D. 客户陈某（个体户）单日累计转账至他行客户H公司220万元
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，相关机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
（四）本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售（卖出回购）等同业业务。
（五）本行在黄金交易所进行的黄金交易。
（六）本行内部调拨资金。
（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（九）本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
（十）中国人民银行确定的其他情形。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条 涉及制裁国家和地区的外籍人士，该类客户仅可通过柜面和境内ATM办理业务。
A. 张三、李四可以询问王五，要求王五说明情况。询问时应当携带录音设备。
B. 张三、李四可以要求查阅交易记录。
C. 张三、李四经人民银行负责人批准后，可以独立将该交易记录封存。
D. 调查过程中客户试图将资金转至境外的，张三、李四立即采取临时冻结措施。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十二条 按照风险偏好要求和制裁政策要求，各机构不得直接或间接办理任何受到美国司法管辖且违反美国制裁管理规定的业务。美国人（无论身处何处），以及位于美国境内的个人和实体，包括纽约分行及其员工，不得开展违反美国管理制裁规定的活动。一级制裁包括综合性制裁、名单制裁等。
