客户张某在我行未开立过个人账户，其在我行办理下列哪些业务时需进行身份初次识别（）。

A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益

B. 受偿债权

C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

D. 客户强烈要求的

A. 在处理支付交易报文时确保汇款人、收款人相关识别信息的准确和完整，收集并审核其他受益主体的识别信息，对报文信息按要求进行保存和传递。

B. 境内外机构应对负责处理跨境业务报文的相关员工开展培训，明确规范使用正确的报文格式、支付报文信息完整等要求。

C. 在办理跨境支付相关报文时，确保相关报文信息真实、准确、完整，不得出现隐藏或篡改付款报文等行为。

D. 当跨境业务存在可能引发制裁的要素时，可对交易报文中的相关信息进行删除。

A. 系统初评

B. 人工复评

C. 审核审定

D. 综合评级

A. 不得受理降低我行责任和风险的改证

B. 在该业务后续环节进行加强型尽职调查

C. 停止为客户办理业务

D. 采取有效措施解除我行付款责任

A. 命中监控筛查名单，但不违反我行制裁合规政策

B. CCS等级为“高风险类”

C. 交易目的、资金来源等与身份背景及风险状况不一致

D. 境外人士

A. 客户（不含外资银行）CCS等级分类为高风险类的。

B. 对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。

C. 客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。

D. 交易双方涉及特定国家/地区（名单由总行内控合规监督部发布）或FATF洗钱高风险国家/地区的。

A. 疑似涉及制裁风险的客户准入

B. 疑似涉及制裁风险的业务审批

C. 疑似涉及制裁风险的存量客户管控措施

D. 初审判断为无法判断的预警

A. 渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度

B. 通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布

C. 通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平

D. 产品业务是否应用可能影响客户尽职调查和资金交易追踪的新技术

A. 开立1000元一年期定期存单

B. 办理300美元现钞兑换

C. 办理10000元现金汇款

D. 代理无卡存款5000元

A. 异地客户

B. 外国政要控制的对公客户

C. CCS高风险等级客户

D. 法定代表人对开户目的不明确的客户