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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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储蓄国债(凭证式)为记名国债,可以办理以下( )业务。

A、A、挂失

B、B、提前兑取

C、C 、开立存款证明和办理质押贷款

D、D、以上都是

答案:D

解析:3.2储蓄国债业务操作规程

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
公安机关通过电信诈骗管理平台对账户执行的冻结止付,柜员可以使用( )交易,查询“说明”域记载的“冻结止付电子报文ID号”后,再使用影像业务管理平台中的“影像平台数据查询—电信诈骗文件查询”功能,通过“冻结止付电子报文ID号”(即账单索引号)查询公安机关下达的电子冻结止付通知书和我行反馈公安的电子冻结回执。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a6df-26f8-c062-d7c88abcfc0d.html
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营业网点办理个人结售汇业务,应按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规以及《中国光大银行反洗钱及反恐融资管理办法》等相关规定,做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易监控及报送等工作,保证业务合规开展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c7-1448-c062-d7c88abcfc1a.html
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若询证事项仅为借款、银行承兑汇票、信用证、保函等非柜台负责回函的,应由经办机构的柜台受理、初审,比照资信证明业务管理办法的有关规定,由有权审核人审核并报行领导同意后,再由网点加盖行章正式对外回函。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-b5d9-51d8-c062-d7c88abcfc24.html
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同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据,分行集中处理中心审核记账后,再由集中中心将票据通过同城系统进行票据实物交换,实现跨行资金划付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c6-f8f0-c062-d7c88abcfc11.html
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公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行分行辖内的结算、融资等往来情况的描述。
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开户行应当对企业销户申请进行审核,由柜台经理或柜员与法定代表人或财务负责人进行核实,并记录核实情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-aa21-80b8-c062-d7c88abcfc18.html
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存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款有效期满前退还资金的,应出具工商行政管理部门的证明,无法出具证明的,也可根据出资人的身份证件和名称预先核准通知书办理销户退款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-aa21-84a0-c062-d7c88abcfc17.html
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对于本期对账成功的客户,其以前的延期对账不需要再次对账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-aa21-9058-c062-d7c88abcfc2d.html
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在验印系统中,按小键盘( )键可切换显示账户信息和验印窗口。
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个人客户查询外汇买卖交易明细或转账明细业务,可由本人办理,也可由他人代办。
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
题目内容
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单选题
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库

储蓄国债(凭证式)为记名国债,可以办理以下( )业务。

A、A、挂失

B、B、提前兑取

C、C 、开立存款证明和办理质押贷款

D、D、以上都是

答案:D

解析:3.2储蓄国债业务操作规程

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
相关题目
公安机关通过电信诈骗管理平台对账户执行的冻结止付,柜员可以使用( )交易,查询“说明”域记载的“冻结止付电子报文ID号”后,再使用影像业务管理平台中的“影像平台数据查询—电信诈骗文件查询”功能,通过“冻结止付电子报文ID号”(即账单索引号)查询公安机关下达的电子冻结止付通知书和我行反馈公安的电子冻结回执。

A. A、4369 ;

B. B、4373;

C. C、4333;

D. D、4370

解析:4.24营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程(2021)

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营业网点办理个人结售汇业务,应按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规以及《中国光大银行反洗钱及反恐融资管理办法》等相关规定,做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易监控及报送等工作,保证业务合规开展。

解析:3.7个人外汇业务柜台操作规程

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若询证事项仅为借款、银行承兑汇票、信用证、保函等非柜台负责回函的,应由经办机构的柜台受理、初审,比照资信证明业务管理办法的有关规定,由有权审核人审核并报行领导同意后,再由网点加盖行章正式对外回函。

解析:4.18询证函业务柜台操作规程(2021) 若询证事项仅为银行借款、委托贷款、担保、银行承兑汇票、信用证、资金归集等非柜台负责回函的,应由经办机构的业务部门受理、初审,比照资信证明业务管理办法的有关规定,由有权审核人审核并报网点负责人同意后,再由网点加盖行章正式对外回函。

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同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据,分行集中处理中心审核记账后,再由集中中心将票据通过同城系统进行票据实物交换,实现跨行资金划付。

解析:1.7同城集中提入提出及全国支票影像交换业务操作规程(2021),“再由网点将票据通过同城系统进行票据实物交换,实现跨行资金划付。”

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公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行分行辖内的结算、融资等往来情况的描述。

解析:4.17公司客户资信证明业务柜台操作规程(2021)

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开户行应当对企业销户申请进行审核,由柜台经理或柜员与法定代表人或财务负责人进行核实,并记录核实情况。

解析:4.1企业银行结算账户管理办法(2021),由柜台经理或其他非经办柜员进行核实。

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存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款有效期满前退还资金的,应出具工商行政管理部门的证明,无法出具证明的,也可根据出资人的身份证件和名称预先核准通知书办理销户退款。

解析:4.2对公人民币存款账户业务操作规程(2021),因注册验资需要开立临时存款账户,如未获得工商行政管理部门核准登记,需要在验资有效期届满前退还资金的,应出具工商行政管理部门的证明;无法出具证明的,应于验资有效期届满后办理退款手续。开户银行应将其验资账户的资金退回原出资人汇出款项的银行账户;以现金形式缴存入资款的,出资人可提取现金,但应出具现金缴款单原件及其有效身份证件。

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对于本期对账成功的客户,其以前的延期对账不需要再次对账。

解析:4.15银企对账操作办法(2021)

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在验印系统中,按小键盘( )键可切换显示账户信息和验印窗口。

A. A:.

B. B:/

C. C:*

D. D:-

解析:4.13客户预留印鉴管理办法

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个人客户查询外汇买卖交易明细或转账明细业务,可由本人办理,也可由他人代办。

解析:3.9新汇市通业务柜台操作规程,个人客户查询外汇买卖交易明细或转账明细业务,必须由本人办理,不得由他人代办。

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