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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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实物验证票据的保管也使用【7301代保管品入库/贴现(验证)票据收妥】交易在核心系统中登记,但不记入“4104代保管有价值品”核算,也不作为代保管品保管,但应由专人专夹入库或( )妥善保管。

A、A、保险柜

B、B、铁皮柜

C、C、抽屉

答案:A

解析:5.7代保管品保管操作规程(2021)

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
柜员遗忘密码,需要由管理类柜员重置或通过柜台结算信息管理系统审批执行自动化重置。重置后初始密码为“888888”,柜员应当及时修改交易密码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-b5d9-59a8-c062-d7c88abcfc1b.html
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标有身份证件号码的户口簿、临时身份证,可作为境内个人办理结售汇业务的有效身份证件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-aa21-7500-c062-d7c88abcfc0d.html
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营业网点办理个人结售汇业务,应按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规以及《中国光大银行反洗钱及反恐融资管理办法》等相关规定,做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易监控及报送等工作,保证业务合规开展。
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如分行出现工作延时、假日调整、业务量突增等特殊情况,需填写( ),提交至全国集中处理中心进行业务报备。
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若客户以存款人账号、金额等提供有误为理由要求撤销存款交易,或是要求取消已办理的取款交易的,柜台可以采用挂账或冲补账方式取消交易。
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社区银行设置重空大库,柜员重空尾箱日终存放在社区银行有监控的自助设备加钞室(或库房)内的不可移动的保险柜中保管,并应避免交叉交接。
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在通知存款业务中,允许代办的业务有()。
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我行为开户申请人开立个人账户时,对于( )等情形,我行有权拒绝开户。
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损坏换卡后,旧卡电子现金补登账户余额当时转入新卡电子现金补登账户内,持卡人申请换卡30天后,按照后台系统显示的旧卡电子现金账户余额转移至新卡的电子现金补登账户内。挂失换卡后,旧卡电子现金账户余额仍可继续脱机消费,旧卡电子现金余额(含补登账户余额)当时转入新卡电子现金补登账户内。
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票据到期前(原则上异地票据提前( )天,同城票据提前( )天,当地人民银行另有要求的除外),票据中心操作人员在票据系统登记票据取出信息,打印“贴现票据取出通知书”,在票据系统中发起委托收款交易。
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库

实物验证票据的保管也使用【7301代保管品入库/贴现(验证)票据收妥】交易在核心系统中登记,但不记入“4104代保管有价值品”核算,也不作为代保管品保管,但应由专人专夹入库或( )妥善保管。

A、A、保险柜

B、B、铁皮柜

C、C、抽屉

答案:A

解析:5.7代保管品保管操作规程(2021)

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
相关题目
柜员遗忘密码,需要由管理类柜员重置或通过柜台结算信息管理系统审批执行自动化重置。重置后初始密码为“888888”,柜员应当及时修改交易密码。

解析:9.12核心业务系统柜员管理操作规程(2021)

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标有身份证件号码的户口簿、临时身份证,可作为境内个人办理结售汇业务的有效身份证件。

解析:3.7个人外汇业务柜台操作规程

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营业网点办理个人结售汇业务,应按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规以及《中国光大银行反洗钱及反恐融资管理办法》等相关规定,做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易监控及报送等工作,保证业务合规开展。

解析:3.7个人外汇业务柜台操作规程

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如分行出现工作延时、假日调整、业务量突增等特殊情况,需填写( ),提交至全国集中处理中心进行业务报备。

A. A: 《中国光大银行网点业务报备申请书》

B. B: 《中国光大银行网点特殊调整业务申请书》

C. C:《中国光大银行网点特殊事项申请书》

解析:2.1对公清算结算业务集中处理操作指引(2021)

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若客户以存款人账号、金额等提供有误为理由要求撤销存款交易,或是要求取消已办理的取款交易的,柜台可以采用挂账或冲补账方式取消交易。

解析:1.1结算管理若干规定(2021),柜员应要求客户持卡/折重新办理反向交易,不得采用抹账或冲补账方式取消交易。

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社区银行设置重空大库,柜员重空尾箱日终存放在社区银行有监控的自助设备加钞室(或库房)内的不可移动的保险柜中保管,并应避免交叉交接。

解析:9.2“社区银行”运营管理工作指导意见(2021),社区银行不设置重空大库,柜员重空尾箱日终存放在社区银行有监控的自助设备加钞室(或库房)内的不可移动的保险柜中保管,并应避免交叉交接。

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在通知存款业务中,允许代办的业务有()。

A. A、通知存款开户;

B. B、通知存款通知;

C. C、通知存款取消通知/通知修改;

D. D、通知存款取款/销户

解析:3.1储蓄业务操作规程

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我行为开户申请人开立个人账户时,对于( )等情形,我行有权拒绝开户。

A. A、不配合客户身份识别

B. B、有组织同时或分批开户

C. C、开户理由不合理

D. D、开立业务与客户身份不相符

E. E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

解析:4.19个人人民币结算账户管理办法(2021)

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损坏换卡后,旧卡电子现金补登账户余额当时转入新卡电子现金补登账户内,持卡人申请换卡30天后,按照后台系统显示的旧卡电子现金账户余额转移至新卡的电子现金补登账户内。挂失换卡后,旧卡电子现金账户余额仍可继续脱机消费,旧卡电子现金余额(含补登账户余额)当时转入新卡电子现金补登账户内。

解析:3.5特种业务操作规程,损坏换卡后,旧卡电子现金补登账户余额当时转入新卡电子现金补登账户内,持卡人申请换卡30天后,按照后台系统显示的旧卡电子现金账户余额转移至新卡的电子现金补登账户内。挂失换卡后,旧卡电子现金账户余额仍可继续脱机消费,旧卡电子现金补登账户余额当时转入新卡电子现金补登账户内。按照人民银行规定,挂失后卡上电子现金余额(不含补登账户余额)不予退还。

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票据到期前(原则上异地票据提前( )天,同城票据提前( )天,当地人民银行另有要求的除外),票据中心操作人员在票据系统登记票据取出信息,打印“贴现票据取出通知书”,在票据系统中发起委托收款交易。

A. A、7;5

B. B、5;7

C. C、3;5

D. D、5;3

解析:5.9贴现业务柜台操作规程(2021)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a7c2-e7a8-c062-d7c88abcfc23.html
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