A、A、个人无合理理由执意开立多个账户
B、B、个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
C、C、开户理由、账户用途与客户身份(如年龄、职业等)不相符的
D、D、代理人持他人证件开立账户,尤其是代理相对特殊人群开立账户,如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户,或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
E、E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
答案:ABCDE
解析:4.20个人人民币结算账户操作规程(2021)
A、A、个人无合理理由执意开立多个账户
B、B、个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
C、C、开户理由、账户用途与客户身份(如年龄、职业等)不相符的
D、D、代理人持他人证件开立账户,尤其是代理相对特殊人群开立账户,如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户,或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
E、E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
答案:ABCDE
解析:4.20个人人民币结算账户操作规程(2021)
解析:4.2对公人民币存款账户业务操作规程(2021),如果存款单位办理定期存款提前支取时,还应出具单位公函,说明提前支取存款的原因,并加盖单位公章。
A. A、随传票保管
B. B、上交督导
C. C、档案封包
D. D、专夹保管
解析:4.5跨区域办理对公结算账户业务流程实施细则(2021)
A. A:点准
B. B:挑净
C. C:捆紧
D. D:盖章清楚
解析:6.1出纳制度(2021)
A. A、针对的定期存款账户仅指人民币整存整取存款储种。
B. B、客户根据需要,可持本人有效身份证件和阳光卡到任意网点办理“加息宝”业务签约、变更、撤销手续。 他人代办需同时提供客户、代办人的有效身份证件。
C. C、阳光“加息宝”业务签约成功后,卡内已开立人民币整存整取账户以及未来新开账户均为签约状态,无需单个账户逐笔签约。
D. D、阳光“加息宝”业务仅对正常状态账户生效;如利率调整当日账户为异常状态,包括但不限于活期主账户冻结或定期账户冻结等情况,则该账户此次利率调整不能进行智能转存。
解析:3.1储蓄业务操作规程
A. A、客户应根据通知的有关信息,按照约定的日期、网点、取款金额办理通知存款的取款或销户交易。
B. B、客户如严格按照以上约定办理业务,且柜员在支取时正确输入了通知序号,则按一天通知或七天通知的利率计付利息,否则将根据通知存款的有关规定按活期计付利息。
C. C、通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,通知期限内不计息。
D. D、通知存款部分支取,留存部分高于最低起存金额的,需重新开具存单,从新开户日计算存期;留存部分低于起存金额的予以清户,按清户日挂牌公告的活期存款利率计息
解析:3.1储蓄业务操作规程
A. A、认购、申购、快速购买、预约购买
B. B、赎回、快速赎回、预约赎回、指定赎回、预赎回
C. C、转换、选择分红方式
D. D、撤单
解析:3.4对私理财产品柜台操作规程
A. A、“2613资金监管备付金”
B. B、2614三方及电子交易汇缴户
C. C、2909网络金融平台存管客户资金
D. D、2882电商结算专户
解析:2.9“阳光富e通”业务柜台操作规程(2021)
A. A、回函日期
B. B、单位客户账号
C. C、户名
D. D、询证事项
解析:4.18询证函业务柜台操作规程(2021)
解析:5.9贴现业务柜台操作规程(2021)
解析:8.6结算督导管理办法(2021),由召集行组织区域内分行进行风险防控、结算管理、业务操作等方面的相互交流和学习