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银行柜员、柜台经理及主管行长题库

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柜台人员甄别出异常开户行为后，应区别客户风险程度，有选择地采取( )等措施，加大客户尽职调查力度，分析客户开户目的及其合理性.确认开户业务背景不合规的，应当委婉拒绝开户。

A、A、客户询问

B、B、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

C、C、延长开户审查期限

D、D、上门到客户居住地址或单位地址实地查访

答案：ABD

解析：4.20个人人民币结算账户操作规程（2021）

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同一客户在我行开立借记卡数量不得超过（）张，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外。

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柜台经办人员在核心系统中使用“( )”交易，复核录入相关内容，系统自动修改抵债资产登记簿的相关内容。

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基金成立（认购结果）、分红、强制赎回、强增强减、账户冻结、账户解冻、份额冻结、份额解冻、非交易过户、拆分、比例配售等业务，仅可由注册登记机构发起，不允许从柜台发起。

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对于通过票交所系统所办业务的资金清算，我行已实现一点清算模式，我行付款时，将借记分行（）；我行收款时，将贷记（）。

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为了方便二级分行、异地支行申领、补制柜员卡，总行在核心系统中设置了22柜员角色，交易权限为（）和（）。

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对于允许撤单的交易，允许他人代办。

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离行式自动柜员机单次缺钞、钞满时间不得超过12小时，每台月缺钞、钞满次数不得超过3次。

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办理了“快速赎回”的产品，赎回份额的本金( )到账，收益按照份额实际持有天数计算并在( )到账。

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客户可持本人有效身份证件至任意网点柜台办理客户名称、身份证件号码、手机号码、绑定账户、账户级别、是否当面核实身份等信息的变更。变更业务不允许代办。

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对公现金存款业务中，审核柜员应审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性，无需再次审查受理柜员提交的“现金存款凭证”是否真实。

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柜台人员甄别出异常开户行为后，应区别客户风险程度，有选择地采取( )等措施，加大客户尽职调查力度，分析客户开户目的及其合理性.确认开户业务背景不合规的，应当委婉拒绝开户。

A、A、客户询问

B、B、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

C、C、延长开户审查期限

D、D、上门到客户居住地址或单位地址实地查访

答案：ABD

解析：4.20个人人民币结算账户操作规程（2021）

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同一客户在我行开立借记卡数量不得超过（）张，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外。

A. A、3

B. B、4

C. C、5

解析：4.20个人人民币结算账户操作规程（2021）

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柜台经办人员在核心系统中使用“( )”交易，复核录入相关内容，系统自动修改抵债资产登记簿的相关内容。

A. A、7430抵债资产发放

B. B、7420抵债资产入账

C. C、7431抵债资产修改录入

D. D、7421抵债资产修改入账

解析：5.5抵债资产柜台操作规程（2021)

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基金成立（认购结果）、分红、强制赎回、强增强减、账户冻结、账户解冻、份额冻结、份额解冻、非交易过户、拆分、比例配售等业务，仅可由注册登记机构发起，不允许从柜台发起。

解析：3.4对私理财产品柜台操作规程

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对于通过票交所系统所办业务的资金清算，我行已实现一点清算模式，我行付款时，将借记分行（）；我行收款时，将贷记（）。

A. A、2121应销记汇出汇款

B. B、2122应销记汇入汇款

C. C、2124其他应解汇款

D. D、2120国结系统结算款项

解析：5.8银行承兑汇票操作规程（2021）

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为了方便二级分行、异地支行申领、补制柜员卡，总行在核心系统中设置了22柜员角色，交易权限为（）和（）。

A. A、“9335柜员卡制作”交易；

B. B、维护柜员的现金、转账交易限额；

C. C、“41稽核柜员角色”可操作的交易；

D. D、对分行内所有的柜面业务进行授权

解析：9.12核心业务系统柜员管理操作规程（2021）

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对于允许撤单的交易，允许他人代办。

解析：3.4对私理财产品柜台操作规程，不允许

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离行式自动柜员机单次缺钞、钞满时间不得超过12小时，每台月缺钞、钞满次数不得超过3次。

解析：7.7自动柜员机操作规程（2021），离行式自动柜员机单次缺钞、钞满时间不得超过24小时，每台月缺钞、钞满次数不得超过2次。

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办理了“快速赎回”的产品，赎回份额的本金( )到账，收益按照份额实际持有天数计算并在( )到账。

A. A、当日

B. B、实时

C. C、交易确认日

D. D、交易确认日当晚

解析：3.4对私理财产品柜台操作规程

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客户可持本人有效身份证件至任意网点柜台办理客户名称、身份证件号码、手机号码、绑定账户、账户级别、是否当面核实身份等信息的变更。变更业务不允许代办。

解析：4.19个人人民币结算账户管理办法（2021）

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对公现金存款业务中，审核柜员应审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性，无需再次审查受理柜员提交的“现金存款凭证”是否真实。

解析：6.2现金业务操作规程（2021），审核柜员应进行凭证审查：审查受理柜员提交的“现金存款凭证”是否真实。

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