A、A、爱尔兰留学存款冻结业务,是指我行针对自有资金存款存期不满足签证要求的出国留学(爱尔兰)人员提供的留学学费、生活费资金托管服务
B、B、由客户将爱尔兰留学学费、生活费资金托管在我行,在约定条件满足后,我行将学费资金直接汇往境外院校,保证了留学资金专款专用。
C、C、此业务必须由留学生本人办理
D、D、客户需填写《中国光大银行赴爱尔兰存款冻结服务申请表》申请按留学年度分期进行冻结,存款解冻的日期一般应为爱尔兰学校的入学日期后6个月。
答案:AB
解析:3.8爱尔兰留学存款冻结业务操作规程
A、A、爱尔兰留学存款冻结业务,是指我行针对自有资金存款存期不满足签证要求的出国留学(爱尔兰)人员提供的留学学费、生活费资金托管服务
B、B、由客户将爱尔兰留学学费、生活费资金托管在我行,在约定条件满足后,我行将学费资金直接汇往境外院校,保证了留学资金专款专用。
C、C、此业务必须由留学生本人办理
D、D、客户需填写《中国光大银行赴爱尔兰存款冻结服务申请表》申请按留学年度分期进行冻结,存款解冻的日期一般应为爱尔兰学校的入学日期后6个月。
答案:AB
解析:3.8爱尔兰留学存款冻结业务操作规程
A. A、4,4,2
B. B、4,2,4
C. C、4,3,3
D. D、4,1,5
解析:5.5抵债资产柜台操作规程(2021)
A. A、加清钞A、B岗负责自助设备加清钞时,是否严格执行“五同”要求,对自动柜员机采用换钞箱方式加装钞;
B. B、检查自动柜员机钞箱现金是否账实相符,卡钞是否经实体渠道电子日志核查真实性;长短款是否及时处理,核算是否准确,是否存在长期挂账的情况;
C. C、检查自动柜员机终端管理员登录密码是否指定专人保管、是否定期修改密码并登记,修改后及时封存备用密码;
D. D、检查自动柜员钥匙是否出入库管理,是否严格执行;
E. E、检查本网点负责的自助设备的“设备加清钞模式”与实际操作是否一致
解析:8.8营业机构自查规定(2021)
A. A:外部媒体负面报道或可能引发舆情的报道;
B. B:监管处罚、法院不利判决;
C. C:因业务、服务引发的投诉、纠纷或闹访等事件;
D. D:因内外部因素导致网点不能对外营业的;
E. E:员工失联、失踪、非正常死亡等人身安全事件;
F. F:员工参与民间借贷、非法集资等非法经济活动的、涉案的或遭限制人身自由的
解析:9.5运营条线突发事件报告指引(2021)
A. A:重点监督;
B. B:重点监控;
C. C:全面监督;
D. D:全面检查
解析:8.7传票缩微及事中事后监督管理办法(2021)
A. A、境外机构开户时所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件有效期限届满;
B. B、政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动;
C. C、按境外机构本国或本地区法律规定,境外机构主体资格已消亡;
D. D、其他应撤销银行结算账户的情形。
解析:4.7境外机构人民币银行结算账户操作规程(2021)
A. A、认定为“非监控名单人员/机构”,继续交易;
B. B、认定为“是监控名单人员/机构”,退出交易;
C. C、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定的,可以先办理后要求其补充提供身份信息
D. D、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定,要求其补充提供身份信息的,认定为“需客户补充信息后认定”,退出交易。
解析:3.2储蓄国债业务操作规程
解析:8.8营业机构自查规定(2021)
A. A、检查总行指定的印章已放入印控仪保管、使用;印章保管人员是否将未放入印控仪的印章和重要物品妥善保管,日终统一入库(保险柜)保管;
B. B、会计传票是否及时上缴分行、交接登记手续是否符合规定;
C. C、是否及时根据分行结算督导员的要求对风险客户进行对账;
D. D、在行式自动柜员机是否正常运行、备款是否合理;
E. E、网点现金库存量是否合理。
解析:8.8营业机构自查规定(2021)
解析:6.2现金业务操作规程(2021)
解析:1.6汇兑业务操作规程(2021),“所有来账入账账号为对公账户的回单均登记回单登记簿,通过“9019客户回单查询打印”/或次日0051报表方式打印。”