A、A、无法提供开户申请资料原件的客户。
B、B、在办理变更账户信息或银行预留印鉴时,不能提供全部资料手续的客户。
C、C、异地客户开户
D、D、全程通、供应链金融等业务背景下的注册地和经营地均在异地的单位
E、E、分行规定的其他重点账户
答案:ABCE
解析:4.16上门回访确认对公客户信息操作规程(2021)
A、A、无法提供开户申请资料原件的客户。
B、B、在办理变更账户信息或银行预留印鉴时,不能提供全部资料手续的客户。
C、C、异地客户开户
D、D、全程通、供应链金融等业务背景下的注册地和经营地均在异地的单位
E、E、分行规定的其他重点账户
答案:ABCE
解析:4.16上门回访确认对公客户信息操作规程(2021)
A. A:认真贯彻执行国家法律法规和监管机构、总分行的各项规章制度,自觉遵守结算纪律和财经纪律,要求本机构柜台人员合规操作
B. B:负责本机构的合规文化建设,对柜台人员进行品行和职业道德教育,防范柜台人员的道德风险;
C. C:落实总、分行各项风险防控措施,开展各项自查、检查工作,对在自查、检查中发现的问题,督促落实整改
D. D:督促本机构的柜台人员加强业务学习与技能提高,合理安排柜台人员,保证岗位牵制与制约,保持柜台人员相对稳定,特别是对于法规意识薄弱、业务能力低的员工,要加强教育培训和业务管理
E. E:管理支行对私柜台服务工作,提升服务效率和服务水平
解析:8.3营业机构柜台业务主管行长管理办法(2021)
解析:5.7代保管品保管操作规程(2021)
A. A、委托经办人的姓名、身份证件种类及号码;
B. B、法人的姓名、身份证件种类及号码;
C. C、财务负责人的姓名、身份证件种类及号码;
D. D、委托人的姓名、身份证件种类及号码
解析:2.2单位定期存款开户证实书挂失、补发业务柜台操作规程(2021)
A. A、6
B. B、12
C. C、13
D. D、18
解析:2.11单位结算卡业务操作规程(2021)
A. A:未在我行开立基本存款账户的委托单位不能为其代发工资
B. B:未在我行开立基本存款账户的委托单位,应将代发工资款项从基本账户开户行办理主动付款到我行,并在进账单的“收款人账号”栏内注明“代发工资”字样
C. C:对于从他行基本存款账户转入我行的代发工资款项,我行不得采用先将该款项转入委托单位在本行的非基本存款账户再做代发工资业务的方式
D. D:对于从他行基本存款账户转入我行的代发工资款项,我行可以采用先将该款项转入委托单位在本行的非基本存款账户再做代发工资业务的方式
解析:3.6批量代发业务操作规程
A. A、检查核心系统、验印系统等业务系统中的柜员号是否专人专用、有无串用、共用的情况,是否已修改系统初始密码、严密保管密码并定期修改密码,是否按规定使用指纹或柜员卡;
B. B、检查柜员角色设置是否合理,是否兼任兼容的岗位,是否存在潜在风险,柜员角色、权限变更是否按规定报上级行审批;
C. C、营业部网点高柜柜台原则上在营业时间内应不少于两名柜员在岗,对于节假日仅安排一名高柜的网点,是否符合规定。
D. D、检查结算管理系统中人员基本情况是否及时更新。
解析:8.8营业机构自查规定(2021)
A. A、进账单;
B. B、委托收款凭证;
C. C、税单;
D. D、网银支付凭证(同城业务)
解析:1.7同城集中提入提出及全国支票影像交换业务操作规程(2021)
解析:9.2“社区银行”运营管理工作指导意见(2021),对于社区银行要严把授权业务真实性的审核关,社区银行负责人对社区的操作风险负责。
A. A、发放款项来源账号
B. B、利息收回账号
C. C、本金收回账号
D. D、以上都是
解析:5.6个人贷款柜台操作规程(2021)
A. A:重要物品保管及交接登记簿
B. B:其他重要事项登记簿
C. C:分行票据
D. D:印章及重要物品种类登记簿
解析:6.1出纳制度(2021)