分行因开展工程机械及营运车辆等个贷业务需要，为借款人开立还款账户（该账户仅用于放款及还款），可采用我行客户经理上门面核、视频面谈面签方式进行客户身份识别、人证一致比对。

A. A、被列入反洗钱监控名单的个人和被外汇局列入“重点关注对象（预关注）” 、“关注名单”的个人；

B. B、被我行列入本地“关注名单”的个人和被我行列入西联汇款交易黑名单的个人；

C. C、因存在分拆结售汇、分拆收汇或其他违规行为，被我行列为海外可疑收款人的个人和被司法机关采取强制措施或列入失信被执行人名单的个人；

D. D、存在其他高风险特征的个人客户。

A. A、业务知识

B. B、交易操作

C. C、汉字录入

D. D、小键盘录入

E. E、点钞

A. A、对于变更单位账户管理人员的业务，在我行未完成上门回访前，所有需要与单位核实的业务，不能与新变更的人员电话核实，应与其他未变更的两名人员（账户管理人或财务负责人或法定代表人）电话核实，并做好电话记录。待我行完成回访工作后，即可启用新的核实人；

B. B、对于需上门回访的变更预留印鉴的业务，在未完成上门回访前，原则上不能办理支付业务，如遇特殊情况，可优先安排回访；

C. C、如果客户信息已变更，但不主动到开户行银行账户进行信息变更的，也可由开户行提出申请，按照回访的流程，安排回访人员进行上门核实；

D. D、对于同时变更账户管理人员和预留印鉴，且都需要上门回访的业务，在未完成上门回访前，如遇特殊情况需使用变更后的印鉴办理支付业务的，无论金额大小，经办人员均应逐笔与单位的两名账户管理人员进行电话核实，并做好电话记录。

A. A、基本存款

B. B、一般存款

C. C、临时存款

D. D、专用存款

A. A、2680收益权转让贷款待转款项

B. B、2708对公收益权转让贷款

C. C、2709对公收益权转让贷款基金

D. D、2115其他待处理款项

A. A、只要求提供代办人的身份证件；

B. B、需提供客户本人及代办人的的身份证件；

C. C、授权委托书；

D. D、代理人还应在理财协议书上填写代理人信息；

E. E、如为他人代办，需同时录入代理人的身份信息、联系方式

A. A、同一客户号下

B. B、相同的证件号

C. C、直系亲属间

D. D、不同客户号下

A. A、收款账户

B. B、代收业务种类

C. C、代收资金结算周期或条件

D. D、资金汇划路径

E. E、风险防控措施