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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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客户可持本人有效身份证件到任意网点办理面核标识修改业务,本业务不允许他人代办。

答案:A

解析:4.20个人人民币结算账户操作规程(2021)

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
在验印系统中,变更印鉴显示帐号信息后按〈变更印鉴(F10)〉,在弹出的窗口中填入要变更的印鉴号及印鉴的变更时间。应注意: 新印鉴的启用时间系统会默认( ),请人工确认其生效日期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a75e-9fc8-c062-d7c88abcfc04.html
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支付密码系统的人员管理实行()相分离的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a8c6-6d28-c062-d7c88abcfc22.html
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存款人变更开户资料信息的,中心业务处理人员应( )
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通过BTA销售的理财产品可开立理财产品持有时点证明
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存款人因被撤销、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照,需要撤销所有银行账户,当基本账户最后撤销时,清户资金入无处划转应如何处理( )
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客户疑似外国政要名单中人员,认定为“是监控名单人员/机构”或“无法排除其为监控名单人员/机构”时,打印《外国政要客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》或《外国政要家属及关系人客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》后退出交易。支行行长(或支行主管行长)审批后,柜员使用[0301对私客户信息建立]交易,系统返回疑似记录并提示该客户存在历史认定记录。柜员选定历史记录后,点击“修改”按钮联动[0598修改人工认定记录]交易将认定结果修改为“高级管理层人员审批通过”(审批同意开户)、继续交易,或将认定结果修改为“高级管理层人员审批不通过”(审批不同意开户)、退出交易。审批单原件由网点反洗钱岗位人员专夹保存,自销户当年计起至少保存( )年,复印件做传票附件。
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以下可在全国任意网点办理的业务包括( )。
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询证函的申请人应为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a75e-bb20-c062-d7c88abcfc10.html
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纸质银行承兑汇票的签发必须由银行承兑汇票业务处理部门在信管系统中录入票据基本信息,并将电子信息传递至核心业务系统。信管系统录入了保证金账号和比例的,核心系统将在对应账户中控制相应数额的款项,对于账户可用余额不足的,核心系统先冻结可用余额并作“只进不出”账户控制。
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个人外汇账户按交易性质分为( )、( )。
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(
判断题
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库

客户可持本人有效身份证件到任意网点办理面核标识修改业务,本业务不允许他人代办。

答案:A

解析:4.20个人人民币结算账户操作规程(2021)

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
相关题目
在验印系统中,变更印鉴显示帐号信息后按〈变更印鉴(F10)〉,在弹出的窗口中填入要变更的印鉴号及印鉴的变更时间。应注意: 新印鉴的启用时间系统会默认( ),请人工确认其生效日期。

A. A:昨日

B. B:次日

C. C:当天

D. D:后天

解析:4.13客户预留印鉴管理办法

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支付密码系统的人员管理实行()相分离的原则。

A. A、系统管理

B. B、业务操作

C. C、密钥管理

D. D、岗位管理

解析:4.14支付密码业务管理办法与操作规程

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存款人变更开户资料信息的,中心业务处理人员应( )

A. A:获取任务:集中处理中心经办人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。

B. B:合规审查:集中处理中心经办人员首先通过影像信息审查业务是否符合规定,所提供的资料是否完整齐全,法人身份证和授权经办人的身份证(如有)是否进行了联网核查。

C. C:交易处理:集中处理中心经办人员根据客户的相关申请资料和变更内容,分情况通过“0902正式客户修改”、“4303对公活期存款账户维护”、“0142账户地址信息维护”、“0926客户地址信息维护”等交易,经主管授权后完成客户信息的修改。主管授权时,必须认真审核客户资料与系统中更改内容之间的一致性,确认无误后方可授权通过

D. D:凭证打印:网点受理柜员通过影像信息确认该笔任务返回后,点击“记账处理”,进入“9390影像业务补打印”交易,根据系统提示打印内部通用凭证。

解析:4.2对公人民币存款账户业务操作规程(2021)

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通过BTA销售的理财产品可开立理财产品持有时点证明

解析:3.4对私理财产品柜台操作规程

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存款人因被撤销、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照,需要撤销所有银行账户,当基本账户最后撤销时,清户资金入无处划转应如何处理( )

A. A、可以提取现金

B. B、单位应出具同意该账户撤销的公函,并加盖本单位公章(本单位无公章的,应加盖上级单位公章)及预留印鉴

C. C、转至法人我行银行卡

D. D、柜员应核对单位签章与开户申请书上的签章一致性。

解析:4.2对公人民币存款账户业务操作规程(2021)

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客户疑似外国政要名单中人员,认定为“是监控名单人员/机构”或“无法排除其为监控名单人员/机构”时,打印《外国政要客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》或《外国政要家属及关系人客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》后退出交易。支行行长(或支行主管行长)审批后,柜员使用[0301对私客户信息建立]交易,系统返回疑似记录并提示该客户存在历史认定记录。柜员选定历史记录后,点击“修改”按钮联动[0598修改人工认定记录]交易将认定结果修改为“高级管理层人员审批通过”(审批同意开户)、继续交易,或将认定结果修改为“高级管理层人员审批不通过”(审批不同意开户)、退出交易。审批单原件由网点反洗钱岗位人员专夹保存,自销户当年计起至少保存( )年,复印件做传票附件。

A. A、3

B. B、5

C. C、10

D. D、15

解析:4.20个人人民币结算账户操作规程(2021)

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以下可在全国任意网点办理的业务包括( )。

A. A、个人外汇业务面签

B. B、外汇活期账户开户

C. C、港币、美元、欧元定期账户开户

D. D、支付条件为凭密码或凭密码及证件的活期一本通类以及卡内美元、港币、欧元活期账户

E. E、支付条件为凭密码或凭密码及证件的存单、定期一本通类以及卡内美元、港币、欧元定期账户

解析:3.7个人外汇业务柜台操作规程

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询证函的申请人应为( )。

A. A、中国大陆境内会计师事务

B. B、我行单位客户

C. C、单位法定代表人

解析:4.18询证函业务柜台操作规程(2021)

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纸质银行承兑汇票的签发必须由银行承兑汇票业务处理部门在信管系统中录入票据基本信息,并将电子信息传递至核心业务系统。信管系统录入了保证金账号和比例的,核心系统将在对应账户中控制相应数额的款项,对于账户可用余额不足的,核心系统先冻结可用余额并作“只进不出”账户控制。

解析:5.8银行承兑汇票操作规程(2021),“对于账户可用余额不足的,核心系统不接收该笔电子信息,并向信管系统返回错误原因”

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个人外汇账户按交易性质分为( )、( )。

A. A、个人外汇账户

B. B、外汇交易账户

C. C、资本项目外汇账户

解析:3.7个人外汇业务柜台操作规程

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