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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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个人银行结算账户使用支票,在验印系统中建库时,应按活期一本通或阳光卡卡号建立。

答案:B

解析:4.23个人银行结算账户使用支票管理办法(2021),在验印系统中建库时,应按活期一本通或阳光卡内人民币活期账户系统账号建立。

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
客户需要办理变更或撤销账户业务的,必须前往原开户业务受理行办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-aa21-84a0-c062-d7c88abcfc38.html
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客户疑似外国政要名单中人员,认定为“是监控名单人员/机构”或“无法排除其为监控名单人员/机构”时,打印《外国政要客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》或《外国政要家属及关系人客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》后退出交易。支行行长(或支行主管行长)审批后,柜员使用[0301对私客户信息建立]交易,系统返回疑似记录并提示该客户存在历史认定记录。柜员选定历史记录后,点击“修改”按钮联动[0598修改人工认定记录]交易将认定结果修改为“高级管理层人员审批通过”(审批同意开户)、继续交易,或将认定结果修改为“高级管理层人员审批不通过”(审批不同意开户)、退出交易。审批单原件由网点反洗钱岗位人员专夹保存,自销户当年计起至少保存( )年,复印件做传票附件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a6df-2310-c062-d7c88abcfc15.html
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派驻柜台经理解聘后,分行应立即提出新的派驻柜台经理人选,并在一周内办理新派驻人员的聘任手续,不得出现长时间空缺派驻柜台经理的情况。
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存管账户可以为( )。
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纸制银行承兑汇票的承兑、托收、解付状态均由核心系统日终时批量登记电子票据系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-b5d9-6948-c062-d7c88abcfc13.html
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支行主管行长业务素质及柜台业务管理职责的履职情况由( )负责审核和评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a75e-ab80-c062-d7c88abcfc12.html
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个人外汇储蓄账户转账业务涉及境外个人向境内个人付款的,如境内收款人为我行账户,还应按规定使用[8541国际收支数据维护-收款]交易进行涉外收入申报
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c7-0c78-c062-d7c88abcfc0c.html
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以下说法,错误的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a7c2-ef78-c062-d7c88abcfc24.html
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客户在就读全日制()时,每个学习阶段凭“证明”可分别享受一次2万元教育储蓄的利率优惠,并免征储蓄存款利息所得税,一个人至多可以享受三次优惠。
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客户在使用对公回单自助打印系统时,必须使用( )等,且通过系统的身份认证后才能进入回单系统查询、打印回单。
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库

个人银行结算账户使用支票,在验印系统中建库时,应按活期一本通或阳光卡卡号建立。

答案:B

解析:4.23个人银行结算账户使用支票管理办法(2021),在验印系统中建库时,应按活期一本通或阳光卡内人民币活期账户系统账号建立。

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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客户需要办理变更或撤销账户业务的,必须前往原开户业务受理行办理。

解析:4.5跨区域办理对公结算账户业务流程实施细则(2021)

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客户疑似外国政要名单中人员,认定为“是监控名单人员/机构”或“无法排除其为监控名单人员/机构”时,打印《外国政要客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》或《外国政要家属及关系人客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》后退出交易。支行行长(或支行主管行长)审批后,柜员使用[0301对私客户信息建立]交易,系统返回疑似记录并提示该客户存在历史认定记录。柜员选定历史记录后,点击“修改”按钮联动[0598修改人工认定记录]交易将认定结果修改为“高级管理层人员审批通过”(审批同意开户)、继续交易,或将认定结果修改为“高级管理层人员审批不通过”(审批不同意开户)、退出交易。审批单原件由网点反洗钱岗位人员专夹保存,自销户当年计起至少保存( )年,复印件做传票附件。

A. A、3

B. B、5

C. C、10

D. D、15

解析:4.20个人人民币结算账户操作规程(2021)

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派驻柜台经理解聘后,分行应立即提出新的派驻柜台经理人选,并在一周内办理新派驻人员的聘任手续,不得出现长时间空缺派驻柜台经理的情况。

解析:9.2柜台经理分行派驻制管理办法(2021)

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存管账户可以为( )。

A. A、阳光卡

B. B、活期一本通

C. C、定期一本通

D. D、定期存单。

解析:3.10个人出境旅游资金存管业务操作规程

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纸制银行承兑汇票的承兑、托收、解付状态均由核心系统日终时批量登记电子票据系统。

解析:5.8银行承兑汇票操作规程(2021)

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支行主管行长业务素质及柜台业务管理职责的履职情况由( )负责审核和评价。

A. A:分行人力资源部

B. B:分行办公室

C. C:分行党委

D. D:分行运营管理部

解析:8.3营业机构柜台业务主管行长管理办法(2021)

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个人外汇储蓄账户转账业务涉及境外个人向境内个人付款的,如境内收款人为我行账户,还应按规定使用[8541国际收支数据维护-收款]交易进行涉外收入申报

解析:3.1储蓄业务操作规程

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以下说法,错误的是()

A. A、流程后发现的用印问题,由印控仪管理员在《其他重要事项登记簿》中登记情况

B. B、柜台结算信息管理系统发生故障,无法使用印控仪,取出实物印章用印后,印控仪管理员在结算管理系统《其他重要事项登记簿》中记录相关情况

C. C、印控仪管理员处理用印异常情况,经用印授权人审核用印异常影像,确认无需取出实物印章时,印控仪管理员需登记《其他重要事项登记簿》

D. D、检查完毕后,检查人员和印控仪管理员需在验章纸上签字确认,验章纸放入《检查登记簿》中保管

解析:7.5柜台业务印章控制仪管理规定(2021)

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客户在就读全日制()时,每个学习阶段凭“证明”可分别享受一次2万元教育储蓄的利率优惠,并免征储蓄存款利息所得税,一个人至多可以享受三次优惠。

A. A、高中(中专)

B. B、大学本科(大专)

C. C、硕士和博士研究生

解析:3.1储蓄业务操作规程

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客户在使用对公回单自助打印系统时,必须使用( )等,且通过系统的身份认证后才能进入回单系统查询、打印回单。

A. A、账号;

B. B、密码;

C. C、磁卡;

D. D、客户号

解析:7.1对公回单自助打印系统管理指引(2021)

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