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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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分行运营管理部每月应至少组织一次面向支行主管行长的基础柜台业务及风险环节的业务培训,培训总时间每年应不少于20小时(其中现场学习时间不得少于10小时)。

答案:B

解析:8.3营业机构柜台业务主管行长管理办法(2021)分行运营管理部每季度应至少组织一次

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
阳光理财定存宝业务,客户本人可持有效身份证件和阳光借记卡到任意营业网点办理,填写《个人客户综合签约申请书》,指定签约阳光卡主账户保留余额,该保留余额不得低于1000元,同时选择理财期限。提供存期为一天、七天、三个月、六个月、一年、二年、三年、五年供客户选择(客户可同时从中选择一种或几种存期),定存宝理财账户按同期通知存款或整存整取存款利率计息,到期后系统自动将本息转入卡内活期主账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c7-0c78-c062-d7c88abcfc2f.html
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针对存量代收业务,营业机构采取“( )”的方式,完成收款人代收协议系统签约,并重新取得付款人授权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a8c6-6940-c062-d7c88abcfc18.html
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大额资金汇划业务,应由()按照结算管理的相关规定审查支付凭证的真实性及合规性,并在业务系统中进行授权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a6df-1b40-c062-d7c88abcfc0d.html
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核实过程中应进一步询问客户业务办理事由、核实辅助身份证明材料,确认为( )的,可正常办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a821-f798-c062-d7c88abcfc07.html
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《外国政要家属及关系人客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》,自销户当年计起至少保存( ),复印件做传票附件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a6df-3698-c062-d7c88abcfc19.html
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营业机构办理个人外币现钞存取业务,应遵守反洗钱与反恐怖融资的有关规定,做好( )、( )保存、( )( )等工作,保证业务的合规开展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a822-2678-c062-d7c88abcfc0d.html
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待转抵债资产入账金额为抵债金额,待处理抵债资产入账金额为( )之和。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a95e-9a30-c062-d7c88abcfc18.html
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经办柜员只有在接到经业务部门确认的“资金解冻/提取申请书”后方可办理个人出境旅游存管资金解冻或违约金提取,否则不得随意解冻或支付资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-aa21-7cd0-c062-d7c88abcfc0c.html
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对于屡次出现无理拒付、拖延支付的,开户行应停止为其办理商业承兑汇票贴现、保证、保贴等业务,但不得中止办理其支付结算业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c6-f8f0-c062-d7c88abcfc33.html
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绑定账户变更业务包括新增、修改、删除Ⅱ、Ⅲ类账户的绑定账户。客户应持本人有效身份证件办理绑定账户变更,不允许他人代办。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c6-fcd8-c062-d7c88abcfc1d.html
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分行运营管理部每月应至少组织一次面向支行主管行长的基础柜台业务及风险环节的业务培训,培训总时间每年应不少于20小时(其中现场学习时间不得少于10小时)。

答案:B

解析:8.3营业机构柜台业务主管行长管理办法(2021)分行运营管理部每季度应至少组织一次

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
相关题目
阳光理财定存宝业务,客户本人可持有效身份证件和阳光借记卡到任意营业网点办理,填写《个人客户综合签约申请书》,指定签约阳光卡主账户保留余额,该保留余额不得低于1000元,同时选择理财期限。提供存期为一天、七天、三个月、六个月、一年、二年、三年、五年供客户选择(客户可同时从中选择一种或几种存期),定存宝理财账户按同期通知存款或整存整取存款利率计息,到期后系统自动将本息转入卡内活期主账户。

解析:3.1储蓄业务操作规程,客户需持本人有效身份证件和借记卡到网点办理定存宝签约,他人代办还需提供代办人的有效身份证件,指定签约卡活期主账户保留余额,该保留余额不得低于1000元,同时选择存期。提供存期为一天、七天、三个月、六个月、一年、二年、三年、五年供客户选择(客户只能从中选择一种存期),定存宝理财账户按同期通知存款或整存整取存款利率计息,到期后系统自动将本息转入卡内活期主账户。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c7-0c78-c062-d7c88abcfc2f.html
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针对存量代收业务,营业机构采取“( )”的方式,完成收款人代收协议系统签约,并重新取得付款人授权。

A. A、补签协议

B. B、批量导入

C. C、定向通知

D. D、逐笔确认

解析:3.14批量代收业务柜台操作规程

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大额资金汇划业务,应由()按照结算管理的相关规定审查支付凭证的真实性及合规性,并在业务系统中进行授权。

A. A、柜台经理

B. B、对私业务主管

C. C、支行行长

D. D、支行分管行长

解析:1.5大额资金汇划和现金支取业务管理规定(2021)

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核实过程中应进一步询问客户业务办理事由、核实辅助身份证明材料,确认为( )的,可正常办理。

A. A、本人

B. B、真证

C. C、真业务

D. D、真用途

解析:1.4身份识别操作指引(2021)

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《外国政要家属及关系人客户新建客户信息(保持业务关系)审批单》,自销户当年计起至少保存( ),复印件做传票附件。

A. A、1年

B. B、2 年

C. C、3年

D. D、5年

解析:3.1储蓄业务操作规程

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a6df-3698-c062-d7c88abcfc19.html
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营业机构办理个人外币现钞存取业务,应遵守反洗钱与反恐怖融资的有关规定,做好( )、( )保存、( )( )等工作,保证业务的合规开展。

A. A、客户身份识别

B. B、客户身份资料及交易记录

C. C、大额交易监控及报送

D. D、可疑交易监控及报送

解析:3.7个人外汇业务柜台操作规程

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待转抵债资产入账金额为抵债金额,待处理抵债资产入账金额为( )之和。

A. A、抵偿本金

B. B、抵偿表内息

C. C、接收费用

D. D、待支付补价

解析:5.5抵债资产柜台操作规程(2021)

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经办柜员只有在接到经业务部门确认的“资金解冻/提取申请书”后方可办理个人出境旅游存管资金解冻或违约金提取,否则不得随意解冻或支付资金。

解析:3.16个人出境旅游资金存管业务操作规程

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-aa21-7cd0-c062-d7c88abcfc0c.html
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对于屡次出现无理拒付、拖延支付的,开户行应停止为其办理商业承兑汇票贴现、保证、保贴等业务,但不得中止办理其支付结算业务。

解析:1.10商业承兑汇票与委托收款托收承付操作规程(2021),“开户行除应停止为其办理商业承兑汇票贴现、保证、保贴等业务外,还可以中止办理部分直至全部支付结算业务。”

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绑定账户变更业务包括新增、修改、删除Ⅱ、Ⅲ类账户的绑定账户。客户应持本人有效身份证件办理绑定账户变更,不允许他人代办。

解析:4.20个人人民币结算账户操作规程(2021)

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