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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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对于未在我行开户客户的贴现资金入账、同业划款,总行统一开立了资金过渡账户“2115-5转入票据款暂挂”。

答案:B

解析:5.9贴现业务柜台操作规程(2021),“统一开立资金过渡账户“2487-1贴现资金过渡专户”

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
购买过bta对公资产管理产品的客户,申请变更bta系统中客户信息时,还应提供加盖了公章的《中国光大银行资产管理业务投资者信息变更申请书(对公)》
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a9c7-00c0-c062-d7c88abcfc09.html
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对于跨地区的重大、复杂、紧急涉恐融资案件,需通过公安部查询、冻结涉案账户的,由公安部经济犯罪侦查局根据办案单位请求,出具协查请求函并传真给中国人民银行、银监会、国家外汇管理局相关部门以及金融机构、特定非金融机构的指定部门,被请求单位应于( )小时内反馈协查结果,情况特别复杂的,可延长至( )小时。金融机构、特定非金融机构在工作中遇到问题,要及时向银监会及其派驻机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a6df-26f8-c062-d7c88abcfc12.html
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对于汇入已转久悬未取、尚未转损益的原账户的款项,应先将汇入款项做暂收处理,并及时联系收款人。对于能联系到收款人的汇入款项,柜台人员应要求收款人在( )个月内按新开账户规定提供开户资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a75e-9be0-c062-d7c88abcfc14.html
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无特殊情况,被监督机构应于收到差错通知书3个工作日内返回差错通知书。
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二级分行或异地分(支)行的事后监督工作由所属一级分行负责管理。如由二级分(支)行自行监督,一级分行则需按月到二级分行或异地分(支)行对其事后监督工作的开展情况进行检查。
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公安、法院等有权机关需要查询个人客户账户信息时,如果有权机关需要我行提供存款人账户的明细对账单,应由柜台经理授权打印,对于未打印电子化印章的,( )后再交有权机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-a6df-1758-c062-d7c88abcfc02.html
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申请使用支票的个人银行结算账户开立时间应不少于三个月(不包含账户性质为活期储蓄账户的时间).
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下列关于教育储蓄支取说法正确的是:( ) 。
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根据《出纳制度》发现客户缴存的现金数额与凭证填写的不一致时,出纳人员立即通知客户,由( )更正缴款数额或凭证。客户更正后的现金或凭证必须重新清点或审核。
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核心系统抵债资产模块与信贷风险管理系统以实时及单个的接口方式建立了紧密的信息互动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d778-b5d9-6d30-c062-d7c88abcfc0b.html
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对于未在我行开户客户的贴现资金入账、同业划款,总行统一开立了资金过渡账户“2115-5转入票据款暂挂”。

答案:B

解析:5.9贴现业务柜台操作规程(2021),“统一开立资金过渡账户“2487-1贴现资金过渡专户”

银行柜员、柜台经理及主管行长题库
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购买过bta对公资产管理产品的客户,申请变更bta系统中客户信息时,还应提供加盖了公章的《中国光大银行资产管理业务投资者信息变更申请书(对公)》

解析:2.5阳光理财机构客户理财产品柜台操作规程(2021)

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对于跨地区的重大、复杂、紧急涉恐融资案件,需通过公安部查询、冻结涉案账户的,由公安部经济犯罪侦查局根据办案单位请求,出具协查请求函并传真给中国人民银行、银监会、国家外汇管理局相关部门以及金融机构、特定非金融机构的指定部门,被请求单位应于( )小时内反馈协查结果,情况特别复杂的,可延长至( )小时。金融机构、特定非金融机构在工作中遇到问题,要及时向银监会及其派驻机构报告。

A. A、24;72

B. B、12;24

C. C、24;48

D. D、12;48

解析:4.24营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程(2021)

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对于汇入已转久悬未取、尚未转损益的原账户的款项,应先将汇入款项做暂收处理,并及时联系收款人。对于能联系到收款人的汇入款项,柜台人员应要求收款人在( )个月内按新开账户规定提供开户资料。

A. A、1

B. B、2

C. C、3

D. D、6

解析:4.11对公久悬未取专户的管理规定及操作规程

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无特殊情况,被监督机构应于收到差错通知书3个工作日内返回差错通知书。

解析:8.7传票缩微及事中事后监督管理办法(2021),无特殊情况,被监督机构应于收到差错通知书5个工作日内返回差错通知书。

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二级分行或异地分(支)行的事后监督工作由所属一级分行负责管理。如由二级分(支)行自行监督,一级分行则需按月到二级分行或异地分(支)行对其事后监督工作的开展情况进行检查。

解析:8.7传票缩微及事中事后监督管理办法(2021),如由二级分行或异地分(支)行自行监督,一级分行则需按季到二级分行或异地分(支)行对其事后监督工作的开展情况进行检查。

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公安、法院等有权机关需要查询个人客户账户信息时,如果有权机关需要我行提供存款人账户的明细对账单,应由柜台经理授权打印,对于未打印电子化印章的,( )后再交有权机关。

A. A、柜台经理签字

B. B、加盖柜台业务专用章

C. C、加盖结算专用章

解析:1.1结算管理若干规定(2021)

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申请使用支票的个人银行结算账户开立时间应不少于三个月(不包含账户性质为活期储蓄账户的时间).

解析:4.23个人银行结算账户使用支票管理办法(2021),包含账户性质为活期储蓄账户的时间

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下列关于教育储蓄支取说法正确的是:( ) 。

A. A、客户凭存折或卡、学校提供的正在接受非义务教育的学生身份证明(以下简称“证明”)一次支取本金和利息。

B. B、客户在就读全日制高中(中专)、大学本科(大专)、硕士和博士研究生时,每个学习阶段凭“证明”可分别享受一次2万元教育储蓄的利率优惠,并免征储蓄存款利息所得税,一个人至多可以享受三次优惠。

C. C、教育储蓄到期前,客户必须持存折或卡、户口簿(户籍证明)或身份证到所在学校开具证明。

D. D、到期支取客户不能提供“证明”的,其教育储蓄不享受利率优惠,即一年期、三年期按开户日同期同档次零存整取定期储蓄存款利率计付利息;六年期按开户日五年期零存整取定期储蓄存款利率计付利息。同时,应按有关规定征收储蓄存款利息所得税。

E. E、教育储蓄提前支取时必须全额支取。教育储蓄在存期内遇利率调整,仍按开户日利率计息;对于按活期利率计算的,按支取日挂牌活期存款利率计息。

解析:3.1储蓄业务操作规程

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根据《出纳制度》发现客户缴存的现金数额与凭证填写的不一致时,出纳人员立即通知客户,由( )更正缴款数额或凭证。客户更正后的现金或凭证必须重新清点或审核。

A. A:出纳人员

B. B:经办人员

C. C:客户

D. D:单位会计

解析:6.1出纳制度(2021)

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核心系统抵债资产模块与信贷风险管理系统以实时及单个的接口方式建立了紧密的信息互动。

解析:5.5抵债资产柜台操作规程(2021),核心系统抵债资产模块与信贷风险管理系统(以下简称CECM系统)以实时及批量的接口方式建立了紧密的信息互动。

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