答案：A
解析：5.4法人账户透支业务柜台操作规程（2021）
答案：A
解析：5.4法人账户透支业务柜台操作规程（2021）
解析：9.1柜员制管理办法（2021）
解析：4.5跨区域办理对公结算账户业务流程实施细则（2021）
A. A、7915
B. B、7916
C. C、7917
D. D、7918
解析：4.14支付密码业务管理办法与操作规程
A. A、被列入反洗钱监控名单的个人和被外汇局列入“重点关注对象（预关注）” 、“关注名单”的个人；
B. B、被我行列入本地“关注名单”的个人和被我行列入西联汇款交易黑名单的个人；
C. C、因存在分拆结售汇、分拆收汇或其他违规行为，被我行列为海外可疑收款人的个人和被司法机关采取强制措施或列入失信被执行人名单的个人；
D. D、存在其他高风险特征的个人客户。
解析：3.7个人外汇业务柜台操作规程
解析：7.7自动柜员机操作规程（2021），必须经过分行培训合格后方能上岗。
A. A、网点业务主管
B. B、分行本部远程面核人员
C. C、各下辖网点的远程面核人员
D. D、各下辖网点的现场面核人员
解析：7.3智能柜台业务操作规程（2021）
解析：9.1银行汇票机构管理办法（2021），应将实物送交北京分行运营管理部。
A. A、认定为“非监控名单人员/机构”，继续交易
B. B、认定为“是监控名单人员/机构”，退出交易，是制裁名单人员的，还需按照我行反洗钱有关规定提交可疑交易报告
C. C、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定的，要求其补充提供身份信息
D. D、客户不予或无法按要求提供补充身份信息，或提供补充身份信息再次比对后仍无法排除其为监控名单人员的，认定为“无法排除其为监控名单人员/机构”，退出交易，无法排除且有合理理由怀疑其与制裁名单人员/机构相关的，还需按照我行反洗钱有关规定提交可疑交易报告
E. E、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定，要求其补充提供身份信息的，认定为“需客户补充信息后认定”，退出交易。
解析：4.20个人人民币结算账户操作规程（2021）
A. A、法定代表人或者负责人对单位经营规模情况不清楚
B. B、法定代表人或者负责人对单位业务背景等情况不清楚
C. C、注册地和经营地均在异地
D. D、注册地或经营地两者一项在异地
解析：4.2对公人民币存款账户业务操作规程（2021）
A. A、2016年10月1日
B. B、2016年12月1日
C. C、2017年1月1日
解析：3.5特种业务操作规程
