客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告大额交易。（ ）

A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C.  金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

A. 正确

B. 错误

A. 一年，五年

B. 三年，五年

C. 五年，十年

D. 五年，十五年

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 业务部门

A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单

B. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C. 客户多次涉及可疑交易报告

D. 拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作

A. 定级

B. 初评

C. 复评

D. 重新评级

A. 无需报告

B. 提交大额交易报告

C. 提交可疑交易报告

D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 正确

B. 错误