28、按照《商业银行合规风险管理指引》的规定,合规风险评估报告应包括以下内容( )。
A. 报告期合规风险状况的变化情况
B. 已识别的违规事件
C. 已识别的合规缺陷
D. 已采取的或建议采取的纠正措施
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ddf3-5d75-5bc8-c0c7-f71e22d02302.html
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176、下列关于委托贷款的说法中,错误的是( )。
A. 委托贷款是指政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金
B. 由银行(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等
C. 银行代为发放、监督使用并协助收回的贷款
D. 委托贷款的风险由受托人承担
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ddf3-5d74-5610-c0c7-f71e22d02304.html
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146、下列违规行为处理中属纪律处分的是( )。
A. 诫勉谈话
B. 辞退
C. 撤职
D. 调离原岗位
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116、汇票的付款日期可以按照( )记载。
A. 见票即付
B. 定日付款
C. 出票后定期付款
D. 见票后定期付款
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156、16周岁以上自然人办理开户时的有效身份证件为( )。
A. 身份证
B. 户口簿
C. 学生证
D. 暂住证
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438、《项目融资业务指引》共分二十二条,主要内容包括:明确项目融资业务的贷款全流程管理、支付管理等需要适用于《流动资金贷款管理暂行办法》。( )
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315、农户贷款展期后最高列入关注类进行管理。( )
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23、按照《贷款风险分类指导原则》,对贷款进行分类时,要以评估借款人的还款能力为核心,把借款人的( )作为贷款的主要还款来源。
A. 正常营业收入
B. 抵押品
C. 第三者保证
D. 其他业务收入
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381、最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定,公司因故未成立,债权人请求全体或者部分发起人对设立公司行为所产生的费用和债务承担连带清偿责任的,人民法院不予支持。( )
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395、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ddf3-5d77-72f0-c0c7-f71e22d02306.html
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