104.符合下列任一条的单位客户,可评定为低风险()

A. 　通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系

B. 　通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移

C. 　利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为

D. 　利用别人的账户提现,切断洗钱线索

E. 　以上都是

A. 　反洗钱内控制度修订

B. 　反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更

C. 　涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项

D. 　洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料

A. 　加强POS机办理、开通和使用管理。

B. 　加大特约商户管理系统的更新改造力度,限制POS机拆迁功能。

C. 　定期对特约商户进行巡检和回访,确保交易的真实背景。

D. 　对已布放的POS机可以适当放宽检查力度,无需定期回访

A. 正确

B. 错误

A. 　法人可以构成洗钱犯罪主体

B. 　只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C. 　上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D. 　上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

A. 　对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。

B. 　提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

C. 　经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

D. 　经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

A. 　向公安、工商行政管理等部门核实

B. 　回访客户

C. 　要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

D. 　实地查访

A. 　20万人民币,2万美元

B. 　50万人民币,5万美元

C. 　100万人民币,10万美元

D. 　200万人民币,20万美元

A. 　了解客户本人的真实身份

B. 　了解客户的交易目的和交易性质

C. 　了解客户的资金来源和用途

D. 　了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A. 　金融行动特别工作组(FATF)是由七国集团在巴黎成立的。

B. 　金融行动特别工作组(FATF)是国际反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资标准制定机构。

C. 　截至2020年12月,金融行动特别工作组(FATF)有39成员、9准成员、29国际组织观察员、1国家观察员。

D. 　中国和中国香港都是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员。