13.为什么强调金融业反洗钱?

A. 　各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。

B. 　FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。

C. 　风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。

D. 　如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。

A. 正确

B. 错误

A. 　高于

B. 　略高于

C. 　低于

D. 　略低于

A. 　不得与其建立或者维持业务关系

B. 　经高级管理层批准建立或者维持业务关系

C. 　审慎建立业务关系

A. 　未按规定履行客户身份识别义务的

B. 　未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 　违反保密规定,泄漏有关信息的

D. 　未按规定对职工进行反洗钱培训的

A. 　报告可疑交易

B. 　向公安机关报案

C. 　重新识别客户身份

D. 　向监管机构报告

A. 　体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义

B. 　强化了以风险为导向,评估重点风险,实现衡量金融机构控制风险的工作能力

C. 　为后续反洗钱监管措施提供参考和依据

D. 　落实风险为本的反洗钱原则,促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化。

A. 　了解留存核对登记

B. 　了解核对登记留存

C. 　核对登记了解留存

D. 　核对了解登记留存

A. 　修改

B. 　拷贝

C. 　下载

D. 　对外传递