【9】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次易且交易金额单笔人民币()元以上或者外币等值()美元以上的应当开展客户尽职调查。( )
A. 1万 5000
B. 5万 1万
C. 10万 5万
D. 15万 5万
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【10】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有()名受益所有人。( )
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【17】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,对于人寿保险合同保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的,保险公司应当在赔偿或者给付保险金时采取强化尽职调查措施,识别并采取合理措施核实保单受益人的受益所有人。( )
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【8】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制,通过内部审计或者独立审计等方式,审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。审计应当遵循()原则。( )
A. 独立性
B. 客观性
C. 真实性
D. 风险为本
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【19】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,办理跨境汇出汇款时,义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所,以及收款人的姓名或名称、账号。汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的,义务机构应当将唯一交易识别码作为汇款人或收款人账号进行登记,确保该笔交易可跟踪稽核。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-7240-c053-2053bf64dd25.html
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【19】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,充分发挥反洗钱工作部际联席会议作用,加强反洗钱行政主管部门和()之间的协调,完善监管制度、政策和措施,开展联合监管行动,共享监管信息,协调跨境监管合作。( )
A. 行业主管部门
B. 金融监管部门
C. 侦查机关
D. 司法机关
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【33】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当获得()的批准。( )
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
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【8】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对符合下列哪些选项条件的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告?( )
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
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【21】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告。( )
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【11】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,直接或者间接拥有超过()公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。( )
A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 50%
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