【33】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,以有效防控风险为目标,持续优化反洗钱监管政策框架,合理确定反洗钱监管风险容忍度,建立健全监管政策传导机制,()、()、()反洗钱义务机构积极主动加强洗钱和恐怖融资风险管理,充分发挥其在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用。( )
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【10】(判断)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构可以不识别政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织的受益所有人。( )
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【31】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构可以不开展客户尽职调查和提交可疑交易报告。( )
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【30】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。积极发挥行业协会和自律组织的作用,指导行业协会制定本行业反洗钱和反恐怖融资工作指引。( )
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【8】(多选)根据《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》规定,金融机构和特定非金融机构收到境外有关部门与执行联合国安理会决议有关的冻结资产或者提供客户信息等要求时,应当告知对方通过()、()或者()等提出请求,不得擅自采取行动。( )
A. 外交途径
B. 司法协助途径
C. 金融监管合作途径
D. 民间合作途径
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【2】(单选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息()情况。( )
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【38】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为( )
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;
B. 有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的;
C. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的;
D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;
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【47】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,保险公司在办理再保险业务时,履行客户尽职调查义务同样适用本办法。( )
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【27】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定, 对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户,金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施:( )
A. 获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息,必要时,要求客户提供证明材料并予以核实;
B. 通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况;
C. 加强对客户及其交易的监测分析;
D. 提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率;
E. 与客户建立、维持业务关系,或者为客户办理业务,需要获得高级管理层的批准。
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【50】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构对本办法施行前已经建立业务关系或者进行交易的存量客户,未满足本办法有关客户尽职调查要求的,应当自本办法施行之日起()年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查,自本办法施行之日起()年内完成全部存量客户的尽职调查。( )
A. 1,1
B. 1,2
C. 2,2
D. 2,1
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