【26】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要、国际组织高级管理人员,也包括其父母、配偶、子女等近亲亲属,以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。( )
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【19】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行金融机构履行客户尽职调查义务时,按照法律、行政法规、部门规章的规定需核实相关自然人的第二代居民身份证的,应当通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。( )
A. 联网核查公民身份信息系统
B. 大额和可疑交易报告系统
C. 企业信用信息查询公示系统
D. 征信系统
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【7】(多选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,在与非自然人客户业务关系存续期间,义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的,应当同时开展受益所有人身份识别工作,确保受益所有人信息()、()和()。( )
A. 完整性
B. 准确性
C. 时效性
D. 稳定性
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【15】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,建立多层次评估结果运用机制,由相关单位和反洗钱义务机构根据评估结果有针对性地完善反洗钱和反恐怖融资工作,提升资源配置效率,提高风险防控有效性。( )
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【6】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,坚持依法行政,充分发挥反洗钱义务机构()作用。依法确定相关单位职责,确保各司其职,主动作为,严控风险。( )
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【7】(多选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构应当核实受益所有人信息,并可以通过()、()、()、()等方式进行。( )
A. 询问非自然人客户
B. 要求非自然人客户提供证明材料
C. 查询公开信息
D. 委托有关机构调查
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【38】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为( )
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;
B. 有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的;
C. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的;
D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;
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【18】(判断)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构可以要求被评估的金融机构提供必要的资料数据,也可以现场采集评估需要的信息。( )
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【37】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构应当充分利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料识别和核实受益所有人信息。( )
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【19】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由。( )
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