【36】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,发现或者有合理理由怀疑受益所有人信息有误的,开立账户的义务机构不得自行独立开展受益所有人身份识别工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd29.html
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【4】(多选)根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定,对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于()。( )
A. 重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
B. 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
D. 整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
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【10】(单选)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的,应当根据中国人民银行的规定报告(),并依法向公安机关、国家安全机关报告。( )
A. 大额交易
B. 可疑交易
C. 内部控制制度
D. 客户身份资料和交易记录保存制度
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【23】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,按照我国参加的国际公约和明确承诺执行的国际标准要求,研究扩大洗钱罪的上游犯罪范围,将上游犯罪本犯纳入洗钱罪的主体范围。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd05.html
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【29】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构参考以下()信息,结合客户特征、业务关系或者交易目的和性质,经过风险评估且具有充足理由判断某类客户、业务关系或者交易的洗钱和恐怖融资风险较低时,可以采取相匹配的简化尽职调查措施。( )
A. 国家洗钱风险评估报告;
B. 客户交易习惯和资金流量
C. 中国人民银行发布的反洗钱、反恐怖融资以及账户管理相关规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告;
D. 其他法律、行政法规有相关规定的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd0a.html
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【43】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的,金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd00.html
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【14】（判断）根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求，义务机构应当建立工作机制，及时获取金融行动特别工作组（FATF）发布和更新的高风险国家或地区名单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-7240-c053-2053bf64dd20.html
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【17】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》,经本行(营业管理部)行长(主任)或者分管副行长(副主任)批准后,至少提前()个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd05.html
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【18】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,在行业监管规则中嵌入()要求,构建涵盖事前、事中、事后的完整监管链条。( )
A. 反洗钱监管
B. 反洗钱义务
C. 反洗钱合规
D. 风险为本
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【11】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,直接或者间接拥有超过()公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。( )
A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 50%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd16.html
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