【18】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份,包括()方式。
A. 通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份;
B. 通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份;
C. 客户补充其他身份资料或者证明材料;
D. 中国人民银行认可的其他信息来源。
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【1】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,为了()目的,根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定,制定了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。( )
A. 预防和遏制洗钱和恐怖融资活动
B. 规范金融机构客户尽职调查行为
C. 规范金融机构客户身份资料及交易记录保存行为
D. 维护国家安全和金融秩序
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【20】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()、()或()的分析过程。( )
A. 身份特征
B. 交易特征
C. 行为特征
D. 面部特征
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【11】(多选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的()、()、()负责。( )
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 客观性
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【4】(单选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权益的自然人。( )
A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 50%
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【1】(单选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向()报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。( )
A. 中国人民银行反洗钱局
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国人民银行征信中心
D. 中国人民银行分支机构
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【6】(多选)根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定,各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于()。( )
A. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。
B. 提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
C. 经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D. 经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
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【4】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况,经董事会或者()批准,制定相应的风险管理政策,并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整。( )
A. 股东会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 反洗钱管理部门
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【32】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况,充分收集境外机构()等方面的信息,评估境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管和调查的情况,以及反洗钱和反恐怖融资措施的健全性和有效性,明确本机构与境外机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存方面的职责。( )
A. 代理业务性质
B. 声誉
C. 内部控制
D. 接受监管和调查
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【18】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户身份识别措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-7240-c053-2053bf64dd24.html
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