【24】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,出现以下哪些情况时,金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息,及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料?( )
A. 客户有关行为或者交易出现异常,或者客户风险状况发生变化的;
B. 金融机构怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;
C. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者受益所有人的;
D. 客户申请变更保险合同投保人、被保险人或者受益人的;
E. 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd06.html
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【28】 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构采取强化尽职调查措施后,认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的,应当对客户的()等实施合理限制,认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的,应当拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。( )
A. 交易习惯
B. 交易方式
C. 交易规模
D. 交易频率
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【1】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构在识别客户身份时,应通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份,了解客户建立、维持业务关系的目的及性质,并在适当情况下获取相关信息。( )
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【47】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,保险公司在办理再保险业务时,履行客户尽职调查义务同样适用本办法。( )
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【3】(多选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,公司的受益所有人的判定标准包括()。( )
A. 直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
C. 公司的高级管理人员
D. 公司的反洗钱管理部门人员
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【12】(多选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,包括但不限于以下哪些措施?( )
A. 进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。
B. 进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。
C. 进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机。
D. 适度提高交易监测的频率及强度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-72a0-c053-2053bf64dd20.html
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【35】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的,发行机构应当向开立账户的义务机构披露受益所有人信息,开立账户的义务机构可以采信发行机构提供的受益所有人信息。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd28.html
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【52】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,建立常态化的“三反”宣传教育机制,向社会公众普及“三反”基本常识,提示风险,提高社会公众自我保护能力。采取灵活多样的形式开展宣传教育,提升社会公众“三反”意识,增强其主动配合“三反”工作的意愿,为开展“三反”工作营造良好氛围。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd12.html
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【36】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,发现或者有合理理由怀疑受益所有人信息有误的,开立账户的义务机构不得自行独立开展受益所有人身份识别工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd29.html
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【17】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》,经本行(营业管理部)行长(主任)或者分管副行长(副主任)批准后,至少提前()个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd05.html
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