【21】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当采取合理方式确认代理关系存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时,应当识别并核实代理人身份,登记代理人的( )等信息,并留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A. 姓名或者名称
B. 联系方式
C. 有效身份证件或者其他身份证明文件的种类
D. 有效身份证件或者其他身份证明文件的号码
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【41】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,强化反洗钱监测分析工作的组织协调,有针对性地做好对重点()、重点()、重点()的监测分析工作。( )
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【31】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构应当按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》相关规定,严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴。无法做出准确判断的,义务机构()简化或者豁免受益所有人识别;非自然人客户出现高风险情形的,()简化或者豁免受益所有人识别。( )
A. 不得;不得
B. 可以;不得
C. 不得;可以
D. 可以;可以
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【11】(单选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。( )
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【25】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,研究建立相关司法工作激励机制,提升反洗钱工作追偿效果。( )
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【21】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,稳步推进数据信息共享机制建设,既要严格依法行政,保护()和(),又要推进相关数据库建设,鼓励各方参与共享。( )
A. 商业秘密
B. 个人隐私
C. 人身安全
D. 社会秩序
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【4】(多选)根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定,对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于()。( )
A. 重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
B. 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
D. 整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
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【3】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,探索建立()、()、()、()的“三反”监管体制机制。( )
A. 以金融情报为纽带
B. 以资金监测为手段
C. 以数据信息共享为基础
D. 符合国家治理需要
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【26】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要、国际组织高级管理人员,也包括其父母、配偶、子女等近亲亲属,以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。( )
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【14】（判断）根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求，义务机构应当建立工作机制，及时获取金融行动特别工作组（FATF）发布和更新的高风险国家或地区名单。
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