【2】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,原则上,义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前,完成客户及其受益所有人的身份核实工作。但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,为不打断正常交易,可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。( )
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【39】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,探索建立与法人监管相适应的监管分工合作机制,搭建满足()监管需要的技术平台,逐步实现反洗钱监管信息跨区域共享。( )
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【18】(判断)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求,对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构、特定非金融机构总部。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-7240-c053-2053bf64dd17.html
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【19】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行金融机构履行客户尽职调查义务时,按照法律、行政法规、部门规章的规定需核实相关自然人的第二代居民身份证的,应当通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。( )
A. 联网核查公民身份信息系统
B. 大额和可疑交易报告系统
C. 企业信用信息查询公示系统
D. 征信系统
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【14】(多选)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下哪些情形之一的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让?( )
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 转移资产
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
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【6】(单选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,当保单受益人为非自然人且具有较高风险时,义务机构应当采取强化的客户身份识别措施,至少在给付保险金时,通过合理手段识别和核实其()。( )
A. 营业执照
B. 高级管理层
C. 受益所有人
D. 业务真实性
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【40】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的( )以及和其他资料。
A. 数据信息
B. 业务凭证
C. 账簿
D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
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【11】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,直接或者间接拥有超过()公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。( )
A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 50%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd16.html
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【42】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束后或者一次易结束后至少保存( )年;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2560-c053-2053bf64dd07.html
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【31】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构可以不开展客户尽职调查和提交可疑交易报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6a70-c053-2053bf64dd08.html
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