【8】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,到2020年,初步形成()、()、()的“三反”法律法规体系,建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制,有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。( )
A. 适应社会主义市场经济要求
B. 适合中国国情
C. 符合国际标准
D. 处于国际一流
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【5】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供()、()、()和()所需的信息。( )
A. 识别客户身份
B. 监测分析交易情况
C. 调查可疑交易活动
D. 查处洗钱案件
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【50】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,建立与部分重点国家(地区)的反洗钱监管合作机制,督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平,维护其合法权益。( )
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【15】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,建立多层次评估结果运用机制,由相关单位和反洗钱义务机构根据评估结果有针对性地完善反洗钱和反恐怖融资工作,提升资源配置效率,提高风险防控有效性。( )
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【15】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,保险公司应当将保险金支付给保单受益人、被保险人或者指定收款人的账户。对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的,保险公司应当确认被保险人和实际收款人之间的关系,或者受益人和实际收款人之间的关系,识别并核实实际收款人身份,登记实际收款人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限,并留存实际收款人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。( )
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【4】(单选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当报告下列大额交易:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含()万元)、外币等值()万美元以上(含()万美元)的款项划转。( )
A. 5;5;1;1
B. 20;20;1;1
C. 50;50;10;10
D. 200;200;20;20
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2d30-c053-2053bf64dd00.html
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【50】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构对本办法施行前已经建立业务关系或者进行交易的存量客户,未满足本办法有关客户尽职调查要求的,应当自本办法施行之日起()年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查,自本办法施行之日起()年内完成全部存量客户的尽职调查。( )
A. 1,1
B. 1,2
C. 2,2
D. 2,1
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2560-c053-2053bf64dd09.html
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【42】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束后或者一次易结束后至少保存( )年;
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【18】(多选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的,应当充分评估该机构所在国家或者地区的风险状况,并将其作为对()、()和()的基础。( )
A. 客户身份识别
B. 风险评估
C. 分类管理
D. 监测分析
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【32】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当按照()、()的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。( )
A. 完整准确
B. 及时有序
C. 安全保密
D. 勤勉尽责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-72a0-c053-2053bf64dd14.html
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