【13】(单选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行()运营管理的相关信息数据库。( )
A. 反洗钱局
B. 反洗钱中心
C. 征信中心
D. 科技司
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【12】(多选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,发生以下哪些情况的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告?( )
A. 制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的
C. 发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的
D. 境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6eb8-c053-2053bf64dd09.html
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【12】(多选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,包括但不限于以下哪些措施?( )
A. 进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。
B. 进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。
C. 进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机。
D. 适度提高交易监测的频率及强度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-72a0-c053-2053bf64dd20.html
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【20】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,对于难以中断的正常交易,金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作。金融机构在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,应当采取适当的风险管理措施。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6a70-c053-2053bf64dd05.html
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【11】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,研究设计洗钱和恐怖融资风险评估体系,建立反洗钱和反恐怖融资战略形成机制。积极发挥风险评估在()、()、()方面的基础性作用,开展风险导向的反洗钱和反恐怖融资战略研究。( )
A. 发现问题
B. 完善体制机制
C. 配置资源
D. 监管协调
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd19.html
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【30】(判断)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。积极发挥行业协会和自律组织的作用,指导行业协会制定本行业反洗钱和反恐怖融资工作指引。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd0a.html
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【1】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是(),是(),是()。( )
A. 建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容
B. 推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障
C. 参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段
D. 防范化解金融风险的必要条件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd14.html
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【14】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的()判定为受益所有人。( )
A. 董事长
B. 监事长
C. 高级管理人员
D. 股东
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【30】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd25.html
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【23】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构只需提交可疑交易报告。( )
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