【3】(多选)根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定,根据客户及其申请业务的风险状况,可采取()、()等措施,必要时应当拒绝开户。( )
A. 缩短开户审查期限
B. 延长开户审查期限
C. 降低客户尽职调查力度
D. 加大客户尽职调查力度
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【10】 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记哪些信息( )
A. 资金的来源或者
B. 资金的交易对手姓名
C. 资金的流动情况
D. 资金的用途
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【8】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制,通过内部审计或者独立审计等方式,审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。审计应当遵循()原则。( )
A. 独立性
B. 客观性
C. 真实性
D. 风险为本
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd03.html
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【2】(单选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息()情况。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd0d.html
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【29】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的()和()。( )
A. 专职人员
B. 资源保障
C. 信息支持
D. 制度建设
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-72a0-c053-2053bf64dd12.html
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【14】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构应当建立工作机制,及时获取金融行动特别工作组(FATF)发布和更新的高风险国家或地区名单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-7240-c053-2053bf64dd20.html
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【21】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构进行约见谈话前,应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》。《反洗钱监管通知书》应当至少提前()个工作日送达被谈话机构。情况特殊需要立即进行约见谈话的,应当在约见谈话现场送达《反洗钱监管通知书》。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd08.html
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【15】(多选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查的,按照规定可以采取以下哪些措施?( )
A. 询问金融机构工作人员,要求其对监管事项作出说明
B. 查阅、复制文件、资料,对可能被转移、隐匿或者销毁的文件、资料予以封存
C. 查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据
D. 查验金融机构进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6eb8-c053-2053bf64dd0b.html
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【7】(多选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构应当核实受益所有人信息,并可以通过()、()、()、()等方式进行。( )
A. 询问非自然人客户
B. 要求非自然人客户提供证明材料
C. 查询公开信息
D. 委托有关机构调查
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【5】(多选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,信托的受益所有人是指信托的()、()、()以及()。( )
A. 委托人
B. 受托人
C. 受益人
D. 其他对信托实施最终有效控制的自然人
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