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理财从业资格考试练习
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判断题
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个人理财产品销售,是指农业银行境内各级分支机构向个人投资者宣传推介、销售理财产品,为个人投资者办理认购、申购、赎回等行为。

答案:A

理财从业资格考试练习
公募开放式理财产品应披露每个开放日的净值,公募封闭式理财产品每周披露一次净值,公募理财产品应按月向投资者提供账单
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-22c0-c092-2d29fcc85204.html
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公募封闭式理财产品____披露一次净值。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-7858-c092-2d29fcc85204.html
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对单笔投资金额较大(500万元以上)的投资者,应加强审核,在完成销售前,将销售文件报经各级分支机构销售部门负责人或其授权的业务主管人员审核
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-2a90-c092-2d29fcc85202.html
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客户在周四17点-24点购买我行本利丰固定期限产品,何日起息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-e1d0-c092-2d29fcc85209.html
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分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-7470-c092-2d29fcc85201.html
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作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合:设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一经营管理;理财业务专营部门连续运营____年以上,具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-ca60-c092-2d29fcc85208.html
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同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的,为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品,多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过300亿元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-1ed8-c092-2d29fcc85207.html
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客户周一14:00购买10万元农银时时付产品,周二14:00实时赎回,可享受1天的理财收益(周一至周五为工作日,周六、周日为假日)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-3a30-c092-2d29fcc8520a.html
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《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到,资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺______。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-a738-c092-2d29fcc85204.html
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在产品模式上,监管部门推动理财从预期收益率型向____转型
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理财从业资格考试练习

个人理财产品销售,是指农业银行境内各级分支机构向个人投资者宣传推介、销售理财产品,为个人投资者办理认购、申购、赎回等行为。

答案:A

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公募开放式理财产品应披露每个开放日的净值,公募封闭式理财产品每周披露一次净值,公募理财产品应按月向投资者提供账单
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公募封闭式理财产品____披露一次净值。

A. 每天

B. 每周

C. 每月

D. 每季

解析:题目解析 公募封闭式理财产品应当每周披露一次净值。 答案选择 B. 每周 是因为公募封闭式理财产品通常在每个交易周结束后披露其净值,这有助于投资者了解他们的投资状况。

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对单笔投资金额较大(500万元以上)的投资者,应加强审核,在完成销售前,将销售文件报经各级分支机构销售部门负责人或其授权的业务主管人员审核
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客户在周四17点-24点购买我行本利丰固定期限产品,何日起息

A. 周四

B. 周五

C. 周六

D. 周日

解析:题目解析 题目描述客户在周四17点-24点购买固定期限产品,何日起息。由于购买时间在周四17点-24点,这意味着购买时间已经跨越了周四,所以起息日应该是下一个工作日,即周五。因此,答案为B.周五。

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分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。

A. 1.4

B. 1.5

C. 1

D. 1.2

解析:题目解析 分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的1.4倍。答案选项 A 正确。这是根据中国证监会关于分级基金的规定,确保分级私募产品的杠杆水平不会过高,以控制风险。

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作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合:设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一经营管理;理财业务专营部门连续运营____年以上,具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

解析:作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合:设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一经营管理;理财业务专营部门连续运营 3 年以上,具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。答案:B 解析:根据题干中的描述,作为银行理财子公司控股股东的商业银行需要满足设立理财业务专营部门,要求该部门连续运营 3 年以上,并具有相应的组织架构特征。因此选项 B(3)为正确答案。

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同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的,为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品,多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过300亿元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-1ed8-c092-2d29fcc85207.html
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客户周一14:00购买10万元农银时时付产品,周二14:00实时赎回,可享受1天的理财收益(周一至周五为工作日,周六、周日为假日)。

解析:题目解析 题目中提到“客户周一14:00购买10万元农银时时付产品,周二14:00实时赎回,可享受1天的理财收益”。这是错误的,因为客户在周一14:00购买时时付产品,在周二14:00实时赎回,并不能享受一天的理财收益。实际上,理财产品通常是根据购买金额和持有时间来计算收益的,购买和赎回在同一天并不会产生收益。所以,答案选项 B 正确。

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《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到,资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺______。

A. 保本保收益

B. 非保本浮动收益

C. 非保本

D. 浮动收益

解析:题目解析 题目:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到,资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺______。 选项: A. 保本保收益 B. 非保本浮动收益 C. 非保本 D. 浮动收益 答案: A 解析: 这道题涉及金融机构开展资产管理业务时的承诺限制。根据题目中的信息,金融机构在开展资产管理业务时不得承诺保本保收益,因为资产管理业务的投资存在风险,不能保证本金和收益不受影响。选项 A 正确地反映了题目中的限制。

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在产品模式上,监管部门推动理财从预期收益率型向____转型

A. 主动管理型

B. 类存款型

C. 净值型

D. 组合管理型

解析:在产品模式上,监管部门推动理财从预期收益率型向净值型转型 A.主动管理型 B.类存款型 C.净值型 D.组合管理型 答案:C 题目解析: 这题涉及中国金融监管部门对理财产品模式的推动。近年来,为了加强风险防控,中国监管部门鼓励金融机构将理财产品从过去的预期收益率型向更加透明、风险可控的净值型转型。净值型理财产品能够更好地反映投资组合的实际表现,帮助投资者更清晰地了解产品风险和收益,因此选项 C 是正确的答案。

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