答案:A
解析:核心
A. 账户通常会开通网上银行、手机银行、短信提醒等电子业务,绑定支付宝、微信等第三方网络支付平台
B. 部分账户频繁通过网银、第三方支付等非柜面渠道接收资金汇入
C. 账户汇款人基本不重复,部分会备注“捐款”“口罩”“治疗费”等涉疫情信息
D. 交易不会呈现“分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,账户不留余额”等特点
解析:洗钱
解析:核心
A. 0123用于客户信息维护,常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称;
B. 0131交易用于客户证件信息(证件类型、证件号码、客户名称)的修改;
C. 1132交易用于账户信息维护,包括基本信息维护、核准信息维护等;
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易,维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
解析:核心
A. 50;
B. 1000;
C. 5000;
D. 50000。
解析:产品
解析:反假
A. 可凭银行业机构的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定;中国人民银行应自申请之日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
B. 可凭银行业机构的认定证明到其上级机构申请鉴定;其上级机构应自申请之日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
C. 可凭银行业机构的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定;中国人民银行应自申请之日起15个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
D. 可凭银行业机构的认定证明到其上级机构申请鉴定;其上级机构应自申请之日起15个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
解析:反假
解析:核心
解析:洗钱
A. 付出现金的银行业金融机构网点
B. 查询受理单位的上级行
C. 人民银行当地分支机构
D. 人民银行分行或省会首府城市中心支行
解析:反假
解析:核心