中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。

A. 默认转存

B. 不转存

C. 本息转存

D. 本金转存

A. 5

B. 10

C. 20

A. 公认具有较高风险的行业（职业）

B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。

C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。

D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

A. 1108营业外支出转正常户

B. 7133客户凭证作废

C. 6747一记双讫（红蓝字）

D. 1109久悬户手工处理

A. 国际化

B. 专业化

C. 单一化

D. 复杂化

A. 中国的反洗钱体系不具备良好的基础。

B. 反洗钱处罚力度与中国金融行业资产规模相较存在不足。

C. 金融机构采取的缓释措施与面临的洗钱风险还不匹配。

D. 法人受益所有权信息透明度有待提升。

A. 列出所有冠字号码

B. 列出冠字号码图片

C. 注明查询过程

D. 对具体查询方式进行解释

A. 大额支付系统 小额支付系统；

B. 小额支付系统 大额支付系统；

C. 大额支付系统 大额支付系统；

D. 小额支付系统 小额支付系统。