（ ）是中国人民银行现代化支付系统的核心系统，是中国人民银行为商业银行（含农商行）之间和商业银行与中国人民银行之间的支付业务提供实时资金清算的系统。( )是全省农村信用社支付系统的重要组成部分，批量处理支付业务，轧差净额清算资金。

A. 兼并；

B. 接管；

C. 破产和解散；

D. 变更。

A. 1

B. 2

C. 3

A. 查询

B. 冻结

C. 扣划

D. 支取

A. 对公账户的账户状态不正常时（如存在冻结控制）不允许销户

B. 对公账户存在关联关系和签约关系时不能销户，需将关联或签约关系解除后方可销户

C. 账户形态为久悬户、转营业外收入不能销户

D. 账户下有单位卡时不能销户

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度；

B. 对所有客户采取不变的识别程序；

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险；

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。

A. 一天

B. 七天

C. 一个月

D. 永久

A. 金融机构及特定非金融机构；

B. 中国人民银行；

C. 公安部门；

D. 检察机关。

A. 完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质

B. 完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

C. 完整机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

D. 金融机构应在持续关注的基本上，尽量保持客户的风险等级不变