A、柜员应对其进行身份信息联网核查,保存核查记录;对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料,方可在综合业务系统中办理开户业务;
B、对于信息不相符,提供辅助证明材料可以证明的,可以在综合业务系统中办理开户业务;
C、对于信息不相符的,应拒绝办理;
D、客户应提供有效身份证件。
答案:C
解析:常识
A、柜员应对其进行身份信息联网核查,保存核查记录;对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料,方可在综合业务系统中办理开户业务;
B、对于信息不相符,提供辅助证明材料可以证明的,可以在综合业务系统中办理开户业务;
C、对于信息不相符的,应拒绝办理;
D、客户应提供有效身份证件。
答案:C
解析:常识
A. 未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息
B. 已办理通知手续而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息
C. 支取金额不足或超过约定金额的,不足或超过部分按活期存款利率计息
D. 支取金额不足最低支取金额的,按活期存款利率计息
解析:产品
A. 耐心说明情况.取得理解和谅解
B. 直接拒绝
C. 全力满足
D. 向上级汇报.由上级设法解决
解析:常识
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
解析:洗钱
解析:反假
解析:反假
A. 是否存在在途现金
B. 要求尾箱上缴的机构是否存在未上缴的柜员尾箱
C. 是否存在当日必须核销待销帐
D. 是否存在录入未复核的业务
解析:核心
A. 做时点存款证明时,证明的存款余额是上一日日终账户的全部余额;
B. 当天开立的账户不允许当天开具时点存款证明;
C. 对公账户目前系统只支持开立时点存款证明,不支持时段存款证明业务
D. 客户丢失存款证明书,可以进行挂失。
解析:核心
A. 金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,不得因为反洗钱而得罪贵宾客户,影响竞争;
B. 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;
C. 金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;
D. 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立存款账户
解析:洗钱
解析:反假
解析:反假